Законность снятия денег с карточек граддан

Ужесточение правил при снятии наличных с неименных карт

18 марта 2019 года главой государства был подписан ФЗ о внесении изменений в ст. 7 и 7.1 закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и в ст. 7 и 10 ФЗ о национальной платежной системе. Нововведение коснутся «анонимных» банковских карт, с которых снять деньги теперь будет сложнее.

Согласно новым правилам, чтобы провести операцию по снятию денежных средств с такой карты, нужно будет пройти идентификацию. В обязательном порядке нужно будет сообщить свои паспортные данные, ИНН в так же СНИЛС. При этом в день получится снять не более 5000 рублей, а ежемесячно действует ограничение в размере 40 000 руб.

https://www.youtube.com/watch{q}v=3UBFRLYicFY

Таким образом, теперь, имея анонимную банковскую карту, снять деньги с нее так просто не получится, нужно будет подтвердить свою личность.

Также новые правила затронут карты, выдаваемые иностранными банками. Уже с конца июня 2019 года под обязательный контроль будут попадать операции по снятию денежных средств с банковской карты, выданной иностранным банком. Теперь банк, через который произойдет обналичивание денежных средств с такой карты, будет обязан сообщить полную информацию об операции с Росфинмониторинг, а тот, в свою очередь, будет проводить тщательный контроль такой операции.

Ограничения могут коснуться и карт, выпущенных российскими банками. Если ранее были признаки мошенничества по такой карте, то на снятие наличных средств с нее могут быть наложены дополнительные ограничения.

Не все нововведения направлены на ужесточение, есть и такие, которые наоборот, позволят упростить гражданам возможность снять денежные средства. Снять деньги с банковской карты можно будет не только в банкоматах. Со второй половины 2019 года (точная дата еще не определена) международные платежные системы Master Card и Visa, а также Сбербанк объявили о новой программе, благодаря которой снять наличные деньги с карты можно будет в магазине, при наличии там соответствующего терминала.

Предлагаем ознакомиться:  Рост разводов в россии

Чтобы воспользоваться такой услугой, в таком магазине нужно будет обязательно совершить покупку и оплатить ее банковской картой, в таком случае до 5000 рублей можно будет получить наличными в кассе магазина.

Цель принятия изменений

Такие корректировки негативно воспринимаются гражданами, так как возникают определенные препятствия в процессе получения доступа к своим средствам. Это вовсе может стать причиной того, что граждане потеряют доверие к банковским учреждениям.

Новые правила снятия наличных средств начнут действовать с 2019 года. Основной их целью является применение ограничений в процессе обналичивания денег. Но при этом они расширяют возможности граждан относительно снятия денег со своего личного счета.

Законность снятия денег с карточек граддан

С 27 июня 2019 года начинают действовать поправки в закон, связанные с противодействием легализации доходов, полученных незаконным способом. Поэтому все владельцы банковских карт должны помнить о следующих особенностях:

  • обязательно контролируются операции, связанные со снятием денег с зарубежных банковских карточек;
  • банк, через который обналичиваются деньги, должен самостоятельно передать сведения о данных операциях в Росфинмониторинг;
  • работники государственного учреждения осуществляют проверку проведенных операций;
  • перечень зарубежных банковских учреждений, чьи карты будут тщательно контролироваться, будет разработан Центробанком.

Приостановка осуществляется на два дня, причем в течение этого периода клиент должен подтвердить, что он самостоятельно пытался выполнить ту или иную операцию. Если же клиент не выходит на связь, то автоматически снимается блокировка через два дня.

Центробанк в своих Указаниях рекомендовал банковским учреждениям пользоваться ограничениями в отношении сумм переводов и количества наличных денег, которое можно снимать с банковской карточки. Это позволит снизить число мошеннических операций.

Резюме

Действий, направленных на повышение контроля над нашими деньгами, становится больше. С одной стороны, государство старается уменьшить риск мошеннических действий и отследить нелегальные доходы. С другой стороны, государство преследует цель отследить доходы граждан, чтобы затем иметь возможность взыскать дополнительные средства в бюджет в виде налогов.

Здесь можете узнать о перспективах введения ограничений на расчет наличными

https://www.youtube.com/watch{q}v=hMFbJd_VGRc

Предлагаем ознакомиться:  Материнский капитал: сроки перечисления денег

Благодарю за внимание!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector