Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)

Экономический смысл операций по расчетному счету пример

Экономический Смысл Проводимых Операций По Расчетному Счету Образец Письма

Клиент вправе использовать любые документы, которые могут подтвердить законность источника средств на его счетах и обосновать экономический смысл произведенных операций.

Поскольку основания и аргументы могут быть самыми разными, говорить о каком-либо перечне было бы неправильно. Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения. Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы (от 600 тыс. руб.) либо слишком часто в последнее время переводили деньги третьим лицам?

В качестве подтверждающих документов могут быть использованы, к примеру, различные договоры (купли-продажи, подряда, займа, найма помещения, аренды имущества), счета и квитанции (на оплату товаров и услуг), расчетные листы относительно зачисления вознаграждения трудящимся, долговые расписки, справки из ФНС РФ, выписки по счетам в других кредитных организациях, прочее.

Банк может попросить клиента подтвердить экономический смысл операций, направив интересующую его информацию в письменном виде в течение 7 дней со дня получения уведомления.

Как правило, в тексте банковского запроса уже содержится информация, как и по какому адресу необходимо передать запрашиваемые сведения и документы. Поэтому лучше поступить так, как это указывается в самом запросе. Это может быть отправка отсканированных документов по электронной почте, личное посещение офиса банка, где у клиента была ранее открыт счет (выдана карта), либо направление документов по почте заказным письмом с описью вложения и уведомлением.

В идеале – отправить документы по «электронке»: так Вы сможете быть уверенным, что письмо не опоздает (как в случае с бумажной почтой). В тексте письма рекомендуется указывать ФИО отправителя, формат файлов – PDF, объем письма – не превышает 12 Мб (если больше, лучше разбивать на несколько писем).

В любом случае, не оставляйте запрос без ответа, даже если в настоящий момент Вы не можете подтвердить документально произведенные операции. В таком случае в письме указывают причину отсутствия такой возможности и подробно объясняют сложившуюся ситуацию. Это может оказать существенное влияние на сроки, когда банк будет непосредственно принимать решение.

Ну, значит банк воспримет это не как подотчетные деньги. И создаст условия для того, чтобы деньги на счет ФЛ в «якобы подотчет» не переводились.

Сообщение от Yanisss А вот банк может «сдать» в финмониторинг? Если авансовые отчеты в порядке, если из представленных документов действительно видно, что Сообщение от Yanisss работник получает деньги на банковский счет на хозяйственные нужды для приобретения товаров/услуг в интересах организации и для компенсации уже понесенных расходов в интересах организации. то вряд ли. Если «подотчет» фикция (т.е. фирма не представляет запрошенных авансовых отчетов) — то сдаст, обязательно.

Внимание

Сообщение от Над.К Видите ли, запрашивать у физлица эти авансовые отчеты бессмысленно. Видите ли, главбуху фирмы, выдающей деньги в подотчет своим сотрудникам, надо бы эти авансовые отчеты иметь.

Если после моего сообщения у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно каких-то моих операций, прошу Вас незамедлительно уведомить меня об этом по телефону 7 и электронной почте , а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных».

Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком.

Отнес в банк, перезвонили, попросили донести справку 2-НДФЛ, принес. Карты не блокировали, работаем дальше. Уральцы Следующим был банк УБРиР. Никто мне не звонил и не писал, просто в один прекрасный момент заблокировали карты и доступ в ИБ. На горячей линии ничего толком не смогли объяснить, пришлось топать в отделение.

Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам. Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г. Ростове-на-Дону от В ответ на Ваше обращение № от .2015 сообщаю следующее: Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы. Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы.

Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «MS VPP DEPOSIT FOR MTSBANKMOSCOW RU643 ,,г Москва,,г Москва,,,,,» Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту».

Если после моего сообщения у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно каких-то моих операций, прошу Вас незамедлительно уведомить меня об этом по телефону 7 и электронной почте , а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных».

Девушка сказала, что меня заблокировала их служба безопасности, и мне необходимо принести документы. На вопрос, какие именно, она ответила неожиданно: «Вам лучше знать какие, видно, что Вы опытный«.

Если передать лично письмо-ответ не представляется возможным, нужно воспользоваться услугами почтовой связи, отправив документ с уведомлением и описью вложения. Имеющийся образец и комплекс иных бланков и примеров на сайте помогут составить нужное обращение собственными силами. Большинство шаблонов имеют самый простой формат и могут легко редактироваться в программе Miсrosoft Word. Приятного использования.

Предлагаем ознакомиться:  Можно ли уволиться по переводу без отработки

— учет операций на расчетных счетах, открываемых в банках предприятиями, являющимися юридическими лицами и имеющими самостоятельный баланс. На расчетном счете сосредоточиваются свободные денежные средства и поступления за реализованную продукцию, выполненные работы и услуги, краткосрочные и долгосрочные ссуды, получаемые от банка, и прочие зачисления.

С расчетного счета производятся все платежи предприятия: оплата поставщикам за материалы, погашение задолженности бюджету, соцстраху, получение денег в кассу для выдачи заработной платы, материальной помощи, премий и т. п. Предприятие периодически (в установленные банком сроки) получает от банка выписку из расчетного счета, то есть перечень произведенных им за отчетный период операций.

Выписка банка заменяет собой регистр аналитического учета и служит основанием для бухгалтерских записей. Ошибочно зачисленные или списанные с расчетного счета суммы принимаются на счет «Расчеты по претензиям», а банку немедленно сообщается о таких суммах для внесения исправлений. В последующих выписках банк вносит исправления, а в бухгалтерском учете предприятия задолженность списывается.

На полях проверенной выписки против суммы операций и в документах проставляются коды счетов, корреспондирующих со счетом «Расчетный счет», а на документах указывается еще и порядковый номер его записи в выписке. Эти данные необходимы для контроля за движением денежных средств, автоматизации учетных работ, справок, проверок и последующего хранения документов.

Экономический смысл операций по расчетному счету пример

Синтетический учет операций по расчетному счету бухгалтерия предприятия ведет на счете «Расчетный счет». Это активный счет, по дебету которого записываются остаток свободных денежных средств предприятия на начало месяца, поступления наличных денег из кассы предприятия, денежные средства, зачисленные от покупателей продукции, заказчиков, дебиторов, полученные ссуды.

По кредиту этого счета отражаются денежные средства, перечисленные в погашение задолженности предприятия поставщикам материальных ценностей (услуг), подрядчикам за выполненные работы, бюджету, банку за полученные ссуды, органам социального страхования и прочим кредиторам, а также суммы, выданные предприятию наличными в кассу. Для отражения оборотов по кредиту счета «Расчетный счет» служит журнал-ордер № 2.

Образец Банк запрашивает экономический смысл денежных переводов на пластиковые поясняющие экономический смысл проводимых по счетам клиентов операций, а. По Экономический смысл операций перераспределение денежных средств между моими финансовыми продуктами вкладами, накопительными счетами, расчетными.

Объект аудита это экономические субъекты, подлежащие. Ищу Экономический смысл операций по счету в банке образец письма. Целью аудиторской проверки операций по расчетному счету является установление соблюдения экономическими субъектами. Так, выдача ссуды с зачислением ее валюты на расчетный счет клиента в этом же.

” frameborder=”0″ allowfullscreen>

Patiko(0)

Rodyk draugams

Parašė lapdacournogio 2018-02-04 02:40Įrašo kategorijos: Be temos.

Что делать, если банк просит подтвердить источник происхождения средств на вкладе? Не торопитесь на него обижаться, тем более не нужно бояться таких запросов и спешить закрывать счета. Внимание службы банковского контроля носит законный, вполне миролюбивый, а в большинстве случаев даже формальный характер. На законных основаниях звучит и просьба пояснить экономический смысл некоторых приходных или расходных операций по счетам частных клиентов.

Закон в борьбе с легализацией преступных доходов

Запрашивая подтверждающие документы, банк следует Закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятому Госдумой 7 августа 2001г. Его нормы вступили в действие на территории РФ более десяти лет назад в начале 2002 года.

В народе этот закон называют еще антиотмывочным. В серьезных кредитных учреждениях, конечно, понимают, что большинство людей, которым адресованы их вопросы, не имеют преступных доходов и не связаны с террористами. Но некоторые официальные процедуры применяются ко всем без исключения клиентам для выявления среди них сомнительных. Для справедливости отметим, что у банков нет единого подхода к решению деликатных вопросов с вкладчиками.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ип

Экономический смысл операций по расчетному счету пример

Порядок составления и форма документа также утверждается на внутрибанковском уровне, с соблюдением общих законодательных правил. Для осуществления расчетов с принципалом, а также для поясненья деятельностей в организацию поставщиков за отгрузку товара, агент, как правило, использует безналичную форму расчетов.

Как я заставил банк простить мне 1 000 000 руб!

Их карту я Поясненпе для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках. Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля. Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь.

Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же:.

Внимание

СБ поставила бан — то всеи это понятно потому что они под финмониторингом сидят, и им надо бороться с размером сонительных операцийа так закрыв счет — они как раз делают вид что борятсяа дальше новый счет — это как новый клиентвот такую игру играют за наш счетдаже закрыв счет ты как клиент — в бане остаешься, и чтоб с тебя этот бан сняли — надо быть лояльныминаче ты никогда новый счет не откроешь, программа не дасткороче они селективно выбирают тех кто соглашается на эту игруи позволяют таким образом хоть криво но получать доступ к их услугам Тем, кому все-таки удавалось узнать, какие именно документы необходимо, приходилось собирать выписки со всех банков, которые участвовали в той или иной схеме прокрутки. В общем, мириться я с ними не стал, отнес им письмо Майка почти слово в слово, а также справки о доходах за пару лет.

Предлагаем ознакомиться:  Частичный арест счета в сбербанке

Экономический смысл проводимых операций по расчетному счету образец письма «…Из банка пришло письмо, где от нас требуют в недельный срок «пояснить экономический смысл совершенных операций». В частности обосновать для чего наша компания снимала с расчетного счета крупную денежную сумму. Позвонила в банк, там решили, что последнее время мы подозрительно много снимаем наличных, поэтому и требуют объяснений.

Но я не пойму, что собственно пояснять, если в чеке и так написано, что деньги сняты на хозяйственные нужды. Если сумма займа равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, то операции с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю со стороны банка на основании ст.6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком.

Экономический смысл операций по расчетному счету пример

Мне позвонила приятная девушка с нашего отделения, немного взволнованная, видимо я был у нее первый «сомнительный» клиент 🙂 Прислали запрос следующего содержания: Добрый день!В целях проведения анализа операций обладающими признаками сомнительных и принятия решения о дальнейших мерах в отношении клиента, просим Вас заполнить протокол встречи и направить нам.

(В течении 1 месяца клиент проводил исключительно операции пополнения через кассу наличными с последующей оплатой сотовой связи в несколько платежей в различных банкоматах сторонних банков в г. Ростов-на-Дону и в г. Москва на общую сумму 988 000 руб.)Благодарим за сотрудничество и понимание! К письму приложили форму протокола, который мне предлагалось заполнить.

А то «прохорохоритесь» и налетите лет через 5-7 на санкции, когда точно так же начнут «зачищать» всех остальных, попавших в ст.5 энтого ФЗ-115. Как сейчас зачищают банки и страховые организации. Сообщение от Над.К Ага, причем всё это шоу оплачивают клиенты. Т.е. сей банкет за наш счет. Ну да, а куда деваться?

Забесплатно с такими подотчетниками беседовать и выяснять судьбу обнальных денег? Естественно, приходится набирать в штат людей, которые собственно банковской деятельностью не занимаются, а отслеживают весь этот «подотчет, не желающий давать разъяснений» и разбираются с ним. И этим людям приходится платить какие-никакие, но деньги.

А как же иначе? Даже бухгалтера нынче забесплатно не работают.Пообщавшись с товарищами по хобби, вооружившись в качестве шаблона письмом многоуважаемого Майка (спасибо моему товарищу Борису из Волгограда за ссылку), я составил письмо следующего содержания: ПРОТОКОЛ ВСТРЕЧИ (Часть 1)« » 20 гС клиентом ЗАО «Банк Интеза» Плюшкиным Иваном Присутствовали:От Банка: От Клиента:

  1. Сообщено со стороны Клиента:

Я оформил карту Вашего банка “Travel Card” ( номер карты такой-то ) с целью использовать ее для совершения платежей, а также накапливать мили «Travel miles». Средства я вносил наличными в кассах банка с предъявлением паспорта, о чем свидетельствуют приходные кассовые ордера утвержденной формы.

Ну процитируйте нам оттуда, на каком основании банк запрашивает документы, которых нет и не может быть у клиента? Он запрашивает чужие документы, это Вы понимаете? Причем даже без оснований. Потому как отсылка к указанию ЦБ о соблюдении лимита расчетов наличными совершенно несостоятельна.

Сообщение от !Сергуня если Вы «лицо, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, Не занимайтесь домыслами о том, чем занимаются пользователи этого форума. И не указывайте им, что им изучать. И сейчас получите очередное предупреждение за переходы на личности.

========================

Добрый вечер, Дмитрий! Вы должны задать себе вопрос по каким основаниям у банка возник к Вам вопрос. Каждый банк старается обезопасить себя от недобросовестного клиента, который может нанести банку непоправимый ущерб своей деятельностью.

Следовательно у банка есть основания полагать, что Вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью. В Ваших интересах представить банку информацию о движении денежных средств, и объяснить что Вы не нарушаете нормы действующего законодательства. А также Вам для информации: С 1 января 2015 г.

изложен в новой редакции п. 3 ст. 76 НК РФ, в котором установлено право налогового органа, заблокировать счет налогоплательщика, а также приостановить переводы его электронных денежных средств, в случае непредставления налоговой декларации в течение 10 дней после окончания срока, предусмотренного для ее подачи. Начиная с 1 января 2015 г.

Внимание

Если после моего сообщения у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно каких-то моих операций, прошу Вас незамедлительно уведомить меня об этом по телефону такому-то и электронной почте такой-то, а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных». Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком.

Экономический смысл операций по расчетному счету пример

Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков.

Однако с момента своего создания Общество занимается только оказанием строительных услуг, а именно — строительно-монтажными работами. Кроме того, Общество реализует оптом некоторые виды стройматериалов.

ООО «Стройкровля», как любое юридическое лицо, обладает имущественной обособленностью, которая выражается в наличии у ООО «Стройкровля» имущества, необходимого для осуществления уставной деятельности. Этим имуществом ООО «Стройкровля» отвечает по своим обязательствам.

Предлагаем ознакомиться:  Трехсторонний договор уступки долга акт приема передачи

Источники формирования имущества ООО «Стройкровля» можно разделить на обязательные и возможные. Основу имущественной обособленности Общества составляет его уставный капитал (фонд). Ведь участники этого общества заранее исключают свою ответственность по его долгам личным имуществом, и кредиторам общества приходится рассчитывать лишь на его уставный капитал. Размер уставного капитала ООО «Стройкровля» 110 000 рублей.

Чистые активы ООО «Стройкровля» составляют 94 000 рублей.

Достаточно подробную информацию о состоянии хозяйственных средств и источниках их образования на определенную дату как результат хозяйственной деятельности в ООО «Стройкровля» содержит финансовая отчетность этого предприятия (см. приложения 2 — 4). Отдельные статьи баланса, характеризующие состояние средств на начало года и конец отчетного периода, служат для контроля и взаимоувязки показателей других форм отчетности, отражающих движение отдельных видов средств или их назначение.

На предприятии ООО «Стройкровля» существует линейная структура управления. Во главе всех подразделений находится генеральный директор, наделенный всеми полномочиями и осуществляющий единоличное руководство подчиненными ему работниками и сосредоточивающий в своих руках все функции управления. Каждое звено и каждый подчиненный имеет своего руководителя, через которого необходимая информация доходит до генерального директора.

Приведенные ниже данные показывают, что объем продаж за исследуемый период увеличился на 20% или на 1849 тыс. руб. В связи с ростом производства в течение всего года имела место острая нехватка оборотных средств.

Показатель затрат на 1 руб. товарной продукции, характеризует на сколько оправданы расходы по отношению к выручке. В ООО «Стройкровля» данный показатель снижается, что является хорошим фактором, это говорит о том, что предприятие стремится снизить свои затраты.

Перейти на страницу:123

Обороты по дебету этого счета записываются в разных журналах-ордерах и, кроме того, контролируются ведомостью № 2. Как в журнале-ордере № 2, так и в ведомости № 2 суммы записываются в разрезе корреспондирующих счетов с дебетом и кредитом счета «Расчетный счет. Наличие этих показателей за каждый отчетный день и месяц позволяет счетным работникам анализировать источники поступления денежных средств на расчетный счет предприятия, контролировать целевое использование средств, исполнение обязательств перед бюджетом и прочими хозяйственными органами согласно утвержденному календарному графику финансовых платежей .

Бухгалтерские и юридические услуги

Это и есть экономический смысл операций. Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.

Операции по картам Вашего банка осуществлялись в пределах лимитов, установленных Вашим банком. Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ.

Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции и приведет к риску потери деловой репутации.

Блог банкира

Ну и потом, когда из за деятельности, в частности, «всевдоподотчетных лиц» у какого-то банка забирают лицензию — всем пострадавшим вкладчикам и кредиторам этого несчастного банка по-хорошему надо бы называть тех, чья деятельность устроила им «энтот банкет». Плюс имена нерадивых банковских финмониторщиков, которые на энту деятельность смотрели «сквозь пальцы».

Экономический смысл операций по расчетному счету пример

Я бы не возражал… Я бы наоборот всю эту публику отдал тем, кто из-за них теряет деньги в лопнувшем банке. Последний раз редактировалось !Сергуня; 19.12.2013 в 20:27.

Вверх ▲

  • 19.12.2013, 23:04 #27 Сообщение от !Сергуня Почитайте лучше ФЗ-115 от 07.08.2001, ст.7, ч.14 об обязанностях банковских клиентов по антиотмывочному законодтельству РФ. Может поймете, что Ваши дилетантские рассуждения о ФЗ-115 уже давно «не в кассу».

Элекснет, за это получаю бонусные мили

  • С платежной системы вывожу на карту банка «Образование»
  • С карты «Образование» перевожу средства на карту Вашего банка
  • Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1
  • Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «DEPOZIT QIWI-RTK MOSCOW RU643 ,,г Москва,,г Москва,,,,,»
  1. Пополняю своими денежными средствами мильную карту Iglobe
  2. Оплачиваю картой пополнение платежной системы Qiwi, за это получаю бонусные мили
  3. С платежной системы вывожу на карту Вашего банка
  4. Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1

Вставить/изменить ссылку

Все операции с использованием пластиковых карт классифицируются по MCCкоду, присваиваемому международной

Можно просто переписать пояснительную записку к балансу, разбавив ее. Пояснительные записки Как написать пояснительную записку образец, примеры содержания? Оформление даты в объяснительной записке крайне важно дисциплинарное взыскание может применяться к работнику не позднее.

  • Категории
  • Предпринимательское право
  • Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector