ПРИЧИНЫ И УСЛОВИЯ, СПОСОБСТВУЮЩИЕ СОВЕРШЕНИЮ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ОБОРОТА КОММЕРЧЕСКОГО НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА

Уголовно-исполнительное право и криминология

А.Р. Балаян

ПРИЧИНЫ И УСЛОВИЯ, СПОСОБСТВУЮЩИЕ СОВЕРШЕНИЮ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ОБОРОТА КОММЕРЧЕСКОГО НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА

До недавнего времени в отечественной криминологии преобладало мнение о том, что коренными причинами любого преступления против собственности являются частная собственность и нищета.1 Однако исторический опыт, многочисленные отечественные и зарубежные исследования показали, что в сравнительно бедных странах уровень преступности может быть значительно ниже, чем в богатых, а полное обобществление собственности не ведёт к уменьшению числа посягательств на неё.2 Более того, высокому уровню имущественного благосостояния и экономической свободы обычно сопутствуют и наиболее интеллектуальные и изощренные формы преступных посягательств на собственность, прежде всего, мошенничество, в том числе, и в сфере сделок с недвижимостью.3 Указанный вывод подтверждается проведенными автором результатами опроса сотрудников правоохранительных органов, жертв мошенничества в сфере сделок с коммерческой недвижимостью, а также материалами следственно-судебной практики Москвы и ряда иных субъектов Российской Федерации.

Совершение мошенничества в сфере сделок с коммерческим недвижимым имуществом, поэтому лишает собственника возможности пользоваться своим конституционно установленным правом в отношении имущества,

1 Герцензон А.А. Введение в советскую криминологию. М., 1967. С. 137-138; Он же. Уголовный закон и личность преступника. М.: Знание, 1968. 79 с.

2 Лунеев В.В. Преступность XX в. Мировой криминологический анализ. М.: Норма, 1997. С. 3-40.

3 Эминов В.Е. Новый этап в уголовно-правовой защите российской экономики // Внешнеэкономический бюллетень. 1997. № 12. С. 128-131; Осокин Р.Б. Уголовно-правовая характеристика способов совершения мошенничества: Дисс. … на соиск. канд. юрид. наук. М., 2004. С. 3.

принадлежащего ему на праве собственности.

Причины мошенничества в сфере коммерческой недвижимости коренятся в психологии отечественного предпринимателя, в том числе привыкшего в отсутствии цивилизованного рынка купли-продажи бизнеса получать всё и сразу по минимальной цене. Возникновение такого явления обусловлено отношением общества к проблеме появления класса новых собственников. Основная масса населения справедливо полагает, что всенародное достояние (прежде всего, промышленность, нефть и газ) попало под контроль небольшой группы предприимчивых людей и легитимность их статуса собственников довольно призрачна, из чего существует потенциальная возможность перераспределять имущество снова и снова. В России не произошла легитимация собственности не только по мнению простого населения, но и в глазах самого предпринимательского сообщества. Право собственности не стало ключевым понятием в этике предпринимательства.

В числе экономических факторов мошенничества в сфере коммерческой недвижимости нередко называют: а) гиперинфляцию как процесс или результат такого обесценивания денежной массы, при котором потребитель не успевает приспособиться к быстро меняющимся экономическим условиям его жизни при сохранении обычных ограничений и запретов, связанных с экономической деятельностью; б) высокий уровень безработицы (свыше 10%); в) рост теневой экономики (по разным оценкам, доля теневой экономики составляет от 24 до 45% ВВП); г) распыление значительной части пакета акций среди большого числа мелких собственников; д) наличие внутренних экономи-

ческих конфликтов и серьезных разногласий между собственниками; е) невыплата дивидендов, сокрытие прибыли организации в целях минимизации налогов.1

Исследование детерминант мошенничества в сфере коммерческой недвижимости в аспекте региональных различий позволяет сделать вывод о том, что удельный вес того или иного фактора в их системе существенно меняется в зависимости от характеристик региона. Наиболее благоприятные условия для мошенничества предоставляют условия сверхкрупного города, затрудняющие обмен информацией

2

между жертвами мошенничества.

Большинство промышленных предприятий, переживших распад плановой экономики, имеют характерные черты, которые еще более обостряют ситуацию, если они размещены в крупных городах: 1) организации, как правило, имеют значительные излишки зданий и территории. Устаревшие технологические процессы не обеспечивают современный уровень прибыли с единицы площади, занимаемой производственным оборудованием; 2) производственные предприятия, расположенные на промышленных площадях в центральных частях крупных городов, не в состоянии обеспечить высокую норму прибыли, сопоставимую с реальной рыночной ценой занимаемой земли; 3) управление отдельных организаций не в состоянии самостоятельно реформировать существующее производство, а проводит политику увеличения личных доходов, сдавая в аренду значительную часть недвижимости. При этом, нередко (например, в Москве) на всю территорию предприятия как на землю промышленного назначения, распространяются льготы, что искусственно поддерживает иллюзию конкурентоспособности производимой продукции; 4) на момент акционирования, земельный ресурс не был учтён, поэтому сейчас стоимость акционерного капитала сильно занижена; в виду отсутствия в настоящее время сформировавшегося рынка купли-продажи земли этот фактор

1 Валласк Е. Субъект преступления, характеризуемого как «корпоративный захват» // Законность. 2006. № 8. С. 48-50; Кашепов В.П. Корпоративный шантаж: квалификация, ответственность // Росс. юстиция. 2006. № 10.

2 Ермакова Л.А. Жертвы мошенничества: виктимологическая

профилактика // Гражданин и право. 2006. № 7. С. 16.

формирует, в конечном итоге, её значительную спекулятивную стоимость; 5) наличие большого числа мелких и средних акционерных обществ, невнятная дивидендная политика, пробелы в истории акционирования и приватизации, слабо организованная финансово-хозяйственная и договорная деятельность.3

К внутренним рискам, носящим операционный (внутрикорпоративный) характер, для собственников коммерческого недвижимого имущества можно отнести непонимание данными лицами того факта, что собственность предполагает, не только права, но и обязанности, и в первую очередь обязанность ее защищать. До сих пор в России у собственников не вошло в привычку принимать необходимые меры по защите реестра — единственного документа, подтверждающего право на собственность. Реестры нередко хранятся в обычных сейфах в плохо охраняемых помещениях, в то время как свыше 90% мошенничеств в сфере коммерческой недвижимости начинается именно с похищения реестров.

Можно также предположить, что причиной мошенничества в сфере коммерческой недвижимости является избыточное количество акционерных обществ. В России около 186 тыс. АО, начиная от НИИ и до овощных палаток. Среди них немало таких, которые состоят из 50 акционеров, а стало быть, обязаны иметь регистраторов акций — хранителя и учетчика. За последние 15 лет происходили укрупнения пакетов их акций. Реестры же акционеров, если существовали, то где-нибудь в бухгалтерии, в лучшем случае — в компьютере, а обычно — подшитые в папках. Реестр, предположим, исчезает, и в итоге у собственника нет никаких шансов доказать, что он — настоящий собственник.

Результаты нашего опроса 240 респондентов, изучение научной литературы позволяют к числу политических факторов, угрожающих экономической безопасности Российской Федерации и наиболее интенсивно влияющих на состояние и динамику мошенничества в сфере сделок с коммерческим недвижимым имущест-

3 Чайка Ю.Я. Российской экономике угрожает рейдерство // Криминал. 16 апреля 2007 г.; Агуреев А. Какие методы воздействия на предприятие популярны у рейдеров // Риск-менеджмент. 2007. № 5-6; Чуясов А.В. Механизмы незаконного поглощения предприятий // Право и экономика. 2007.№ 3.

ПРАВО И ГОСУДАРСТВО: теория и практика. 2009. № 2(50)

вом, отнести: а) отсутствие государственной политики по обеспечению экономической безопасности населения на рынке коммерческой недвижимости, рынке ценных бумаг; б) отсутствие защиты интересов жертв мошенничеств в сфере сделок с коммерческой недвижимостью; в) неэффективная уголовная политика в сфере борьбы с преступными посягательствами на собственность; г) слабо разработанный механизм политической ответственности лиц, занимающих государственные должности, уполномоченных на принятие решений в сфере обеспечения экономической безопасности населения; д) высокий уровень коррумпированности органов государственной власти, уполномоченных на преследование мошенников: е) высокая степень слияния государственного аппарата и представителей крупных финансово-промышленных групп, поддержка мошенников коррумпированными местными органами исполнительной власти; ж) слабый контроль над деятельностью Центрального банка РФ и Министерства финансов РФ на рынке ценных бумаг.

Сегодня для государства все предприниматели являются одинаковыми, и тот, который взял пустую территорию и на ней создал эффективно работающий завод, и тот, который просто что-то купил и перепродал. С них берут одинаковые налоги, им одинаково помогают. В этом и заключается экономическая политика, а точнее её отсутствие.

Непосредственно автором было проведено анкетирование, в результате которого большинство респондентов (81,8%) согласны с мнением, что «мошенничество в сфере коммерческой недвижимости процветает благодаря коррумпированности судов и чиновников», «потому что только суды и органы государственной власти могут обеспечить успех в проведении криминальных завладений коммерческой недвижимостью». Суд позволяет сделать мошенничество в сфере коммерческой недвижимости низкозатратным, подкрепить ее силовыми методами исполнения вынесенного решения. 70% опрошенных экспертов также полагают, что мошенничество в сфере коммерческой недвижимости невозможно без поддержки судов, прокуратуры, органов внутренних дел.

К числу правовых факторов следует от-

нести: а) несовершенство норм, регламентирующих порядок рассмотрения споров, возникающих между кредиторами и должниками; б) отсутствие законодательного обеспечения прав жертв мошеннических за

Для дальнейшего прочтения статьи необходимо приобрести полный текст. Статьи высылаются в формате PDF на указанную при оплате почту. Время доставки составляет менее 10 минут. Стоимость одной статьи — 150 рублей.