Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)

Швейцарские банки: как открыть счет для юридического или физического лица, какой банк выбрать в Швейцарии{q}

Кому не стоит открывать счет в швейцарским банке{q}

Существует миф, что открыть счет в Швейцарии могут лишь миллионеры и миллиардеры. Это не совсем так: открыть счет могут инвесторы с разным достатком. Но цена будет выше, чем в обычном банке, который стоит напротив вашего дома.

В зависимости от конкретного банка инвестору потребуется вложить на депозит от нескольких тысяч до нескольких миллионов евро, долларов или франков. Зачастую придётся не только открыть депозит или расчётный счет, но и поддерживать минимальную сумму.

https://www.youtube.com/watch{q}v=TvWH1N2xYgY

В историческом банке в Швейцарии требуется вложить 500 000 долларов и минимальный остаток не должен опускаться ниже 250 000. Хотя, разумеется, есть банки и попроще: в основе своей это либо гиганты Credit Suisse или UBS, плюс ритейл-банки.

Но основной интерес инвесторов, конечно, к частным приват-банкам, где суммы взносов выше, обслуживание личное, а перспективы широкие.

Открыть счет в банке

Независимо от выбранного банка, открыть счет в Швейцарии могут лица:

  • Которые достигли 18 лет;
  • Не имеют проблем с законом;
  • Которые готовы предоставить полную информацию о себе и своих деньгах;
  • Которые стремятся в первую очередь защитить свои легальные доходы;
  • Которым нужно доказать свой статус или подтвердить репутацию серьёзного бизнесмена;
  • Которым важна конфиденциальность;
  • Которые готовы инвестировать крупные суммы – чем больше вклады, тем выгоднее условия.

Открытие корпоративного банковского счёта в Швейцарии в VP Bank

С другой стороны, противопоказано пользоваться швейцарскими счетами следующим лицам:

  • Которые отмывают преступные доходы;
  • Которые не могут доказать легальность происхождения средств;
  • Которые не могут поддерживать заданный минимум на счету.

Несмотря на строгую конфиденциальность и историческое наследие, Швейцария больше не смотрит только на деньги. Репутация юрисдикции подверглась серьёзным нападкам за последние годы, особенно со стороны США и Европейских соседей.

Сегодня швейцарские счета – это надёжность, уважение, управление, но никак ни секретность для преступников, нарушений, отмывания. Среди запрашиваемых документов есть даже доказательство уплаты налогов и участие в программе КИК – поэтому не рассчитывайте на лёгкую прогулку до банка.

Несмотря на умение работать с большими деньгами, местные банки и банкиры не готовы поступиться репутацией и, прямо скажем, собственным будущим, ради подозрительных денег.

Нужно ли личное присутствие при открытии счета

Нет. Чтобы открыть счет в швейцарском банке, лететь туда лично нет необходимости — хвала цифровому веку. Если ты не являешься гражданином США, Японии, Ирака, Мьянмы, Судана, Афганистана, КНДР, Ирана, Йемена и Сирии, то проблем с банком возникнуть не должно. Человеку с паспортом из первых двух стран могут отказать в открытии из-за бюрократических проволочек в области раскрытия информации. Все остальные могут оказаться в санкционных списках.

Чтобы запустить процесс, достаточно связаться с менеджером по электронной почте и оставить свою заявку на открытие личного банковского счета. Если у тебя возникнут сложности или дополнительные вопросы по открытию счета, можешь записаться на консультацию к специалистам International Wealth.

Какие документы потребуются

Правильно оформленные и поданные документы – решающий этап на пути к швейцарским счетам. Ошибки, небрежность, неточность способны привести к отказу быстрее, чем дурной запах изо рта на первом свидании.

Предлагаем ознакомиться:  Какие документы должны подверждать что земля зарегистрирована

Есть документы, которые требуют все и обязательно, а есть те, которые просят в индивидуальном порядке.

Общими документами для открытия счета в швейцарском банке являются:

  • Для бенефициаров счета, подписантов и прочих доверенных лиц:
    • Копия паспорта и ID;
    • Оригинал документов, которые подтверждают резиденцию и адрес проживания (чаще всего это оплаченные счета за коммунальные услуги – электричество, газ, воду);
  • Если речь идёт о корпоративном счете (такое возможно наравне с личными счетами), то добавляются:
    • Копия паспорта директоров компании;
    • Копия сертификата об инкорпорации;
    • Если компании больше года, то сертификат Good Standing;
    • Копия сертификата учредительного договора, устава и т.п.;
    • Регистр директоров и акционеров.

Все документы должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены. При этом банк оставляет за собой право потребовать дополнительные документы и в ваших интересах максимально быстро и качественно выполнить требования.

Швейцарские банки: как открыть счет для юридического или физического лица, какой банк выбрать в Швейцарии{q}

Копия паспорта и подтверждение адреса проживания. В нашем случае — копия первых страниц внутреннего паспорта с пропиской. Отличная новость: после недавних нововведений в швейцарское законодательство нерезидентам (людям, не платящим налоги в Швейцарии) больше не требуется нотариально заверять копии документов для отправки их в банк.

Сколько денег нужно

Кстати о финансах. Обязательный минимальный депозит при открытии счета составляет 5 000 тысяч евро, при этом само открытие является бесплатным. Обслуживание счета производится в швейцарских франках;  каждый квартал (3 месяца) будет стоить 90 франков (около 6 тысяч рублей). Интернет-банкинг, выпуск одной дебетовой карты, администрирование и соблюдение различных сборов также бесплатно. Вливаний может потребовать почтовая пересылка (100 франков), но она совершенно необязательна.

Надежность вкладов на швейцарских счетах{q}

Согласно законодательству Швейцарии, предписывающему проводить «должную проверку», финансовая организация обязана проверить личность физического лица по официальному документу.

https://www.youtube.com/watch{q}v=_sd_vDR6fz8

Если заинтересовавшие Вас швейцарское финансовое учреждение имеет дочернее предприятие, филиал или представительство на территории где проживаете вы, то такую проверку можно пройти у вас.

Если финансовое учреждение не представлено, то нужно лично установить связь с финансовой организацией в Швейцарии или установить связь с финансовой организацией — посредником, чтобы они помогли устроить для Вас аудиенцию со швейцарскими банкирами и доставить Вам всю нужную дополнительную информацию.

Все необходимые сведения как оформить счет в Швейцарском финансовом учреждении стоит узнавать у посредников, которые предоставляют такие услуги, или связываться непосредственно со Швейцарским финансовым учреждением.

Условия, что оказывает финансовая организация:

  • способ оформить счет в швейцарских франках (CHF), евро (EUR), долларах (USD), британском фунте стерлинге (GBP) и в юанях;
  • ответственное хранение информации об оформлении счета;
  • надежное хранение финансов;
  • преимущество использования кредитной карточки, что связанно с оформлением счета;
  • оплата прибыли по объему взноса;
  • возможность закрывать счет по требованию.

Для оформления депозитного счета в банке Швейцарии потребуется загранпаспорт, идентификационная карта или другой документ, устанавливающий личность.

Также банковская организация может запросить документы о происхождении средств — договор о продаже ценностей, недвижимости и др.

Кроме того, банк проверяет, был ли уплачен налог с вносимых денег. Банки стараются максимально проверять клиентов, в особенности новых.

Иногда могут потребоваться другие документы (на усмотрение организации). Стоит указать, что из года в год кредитные структуры проявляют более жесткие запросы к составу пакета документов.

Но прежде, чем готовить документы к открытию счета в Швейцарии, вас наверняка заинтересует ответ на вопрос: а надёжны ли вообще швейцарские счета{q}

Если кратко: да, надёжны. Особенно, если избегать гигантов и выбирать среднего размера банки, которые работают на результат. Как выбрать такой банк вы узнаете на бесплатной консультации.

Предлагаем ознакомиться:  Образец искового заявления о взыскании с работника материального ущерба

В целом же за надёжность банков и банковского сектора говорят следующие факты:

  • Банковский сектор активно используется на протяжении как минимум 5 сотен лет;
  • За эти годы накопился огромный опыт управления активами;
  • В разное время 20-40% швейцарских франков обеспечены золотом;
  • Вкладам гарантирована безопасность;
  • Закон защищает вкладчиков;
  • Единственный способ быстро обанкротить швейцарский банк – наложить на него штраф в пару миллиардов долларов (что практиковали США и почему банки теперь внимательно следят за новыми клиентами).

Особый интерес представляют ячейки в банке. Как вы знаете, в некоторых банках в случае кризиса, содержимое ячеек замораживается наравне со счетами и используется для покрытия долгов. В Швейцарии ячейки остаются свободными и владельцы в любой момент могут забрать своё имущество из них. Не говоря о том, что в ячейках можно хранить что угодно, в том числе и наличность, в отличие от JPMorgan.

Если бы швейцарские счета не были надёжными, то состоятельные люди со всего мира не стремились бы их открывать. Вы можете встать в одном ряду с самым богатыми людьми и открыть банковский счет в Швейцарии.

Как всё происходит

Вот этапы, которые нужно пройти, чтобы открыть счет в швейцарском банке:1. Сканируешь загранпаспорт или любой документ, подтверждающий твой адрес проживания. Гражданам РФ можно отсканировать внутренний паспорт с пропиской.2. Через e-mail получаешь временный пароль для входа в личный кабинет на сайте банка.3.

По полученной в письме ссылке переходишь в личный кабинет и загружаешь туда копии этих документов.4. В том же кабинете проходишь верификацию и короткое устное интервью с банком. Оно длится 5–10 минут и проводится на русском или английском языках.5. Далее получаешь электронную подпись для оформления договора дистанционно.6.

После того как банковский отдел комплаенса проверит все документы (не состоишь ли ты в санкционных списках и законно ли получены средства, которые ты собираешься хранить), ты получаешь временные данные для перечисления первого депозита с номером IBAN (международный номер банковского счета). На произведение платежа дается 30 дней.

Не переживай, согласно статистике, до 99 % сделок заканчиваются благополучно (если ты, конечно, не злостный мафиози).

Нужен ли минимальный депозит и минимальный баланс на швейцарских счетах{q}

Да, нужен. Он может быть минимальным, но большинство банков требует от вкладчиков-нерезидентов внести сначала определённую сумму, а затем и поддерживать баланс не ниже заданного уровня.

Как говорилось выше, есть банки, которые требуют вложить от 500 000 долларов и с минимальным остатком 250 000. Но есть банки, которые просят вложить всего 5 000 евро и не опускать запас на счету ниже эквивалента в 1 000 франков.

Кстати, последний банк не только предлагает минимальный входной порог, но и является единственным банком, который позволяет открыть счет дистанционно!

Открытие счета в Global Gold для приобретения и хранения физических драгметаллов в Швейцарии, Сингапуре и Гонконге

Сколько карт выдается

После открытия такого счета клиенту выдаются три prepaid-карты (предоплаченные). Баланс на них соответствует количеству денег, перечисленных с твоего счета, и использована может быть только сумма, переведенная на карту. Пополнять такие карты можно онлайн в любое время, используя платформу интернет-банкинга.

Карты не привязаны к твоему счету, и твое имя на них не будет указано. Все транзакции по ним являются анонимными (кто и что с ними делает — неизвестно). При желании одну-две можно отдать девушке или жене, подруге сердца или родственникам, а третьей пользоваться самостоятельно. Удобно тем, что потратить больше, чем имеешь, не получится, как бы ни хотелось. За это можно быть спокойным.

Предлагаем ознакомиться:  Как вернуть потраченные на адвоката деньги: советы юриста

Можно ли открыть счет в швейцарском банке дистанционно{q}

В целом в Швейцарии не приветствуют дистанционное открытие счета. Вам так или иначе придётся взаимодействовать с банковскими служащими. Отличие лишь в том, что иногда придётся ехать в саму Швейцарию, чтобы подтвердить свою личность, или обратиться в иностранные филиалы того или иного швейцарского банка.

Здесь важно отметить: необходимо открывать счет именно в швейцарском банке на территории Швейцарии. Дело в том, что филиалы подчиняются требованиям местного законодательства. Поэтому, если вы откроете счет в российском или немецком филиале швейцарского банка, то попадёте под действие российских или немецких правил. Вместе с полной прозрачностью и отчётностью.

Однако есть один банк, которые сотрудничает с нашим порталом и который позволят выходцам из СНГ открыть счет в Швейцарии дистанционно. Это не означает, что открыть становится легче. В этом случае вы экономите время и ресурсы на поездке. А подготовка, отсылка и проверка документов всё равно необходимы.

Банковская тайна в Швейцарии: существует ли она{q}

Швейцарские банки: как открыть счет для юридического или физического лица, какой банк выбрать в Швейцарии{q}

Ещё один важный момент, на который необходимо обратить пристальное внимание – это банковская тайна в Швейцарии. Зачем{q} Затем, что сложившееся мнение и историческая память мешают признать реальную обстановку в этой сфере.

Швейцария всегда предлагала надёжную защиту данных. Правила банковской тайны прописаны в законе и за разглашение информации о вкладчиках грозит наказание.

Но в связи с новыми правилами и новым временем современная банковская тайна — это не то же самое, что 10-20-100 лет назад.

Устоялось мнение, что Банковская тайна защищает информацию от любого внешнего запроса. Так и было: даже правоохранительные органы Швейцарии, не говоря про иностранные, не могли сходу получить данные от банков. Защита конфиденциальности была выше.

Однако в связи со скандалами в сфере отмывания денег, после тяжёлой борьбы с США и Германией с Францией, Швейцарии пришлось пойти на уступки. Правила банковской тайны изменились.

От кого защищает теперь банковская тайна{q} От любопытных журналистов, от завистников, от родственников, которым не сообщили, от всех не вовлечённых людей без особых полномочий.

От кого же она не защищает{q} От налоговых органов. Плюс от иных правоохранительных органов, если было показано, что человек совершил серьёзное правонарушение.

К тому же Швейцария присоединилась к автоматическому обмену информацией и уже с этого года готова делится данными с соседями в Европе. К тому же готовится к обмену с другими странами, в том числе и с Россией, если РФ выполнит свои обязательства.

Об американских вкладчиках банки передают информацию в автоматическом режиме из-за опасения попасть на штрафы, которые разорили или нанесли урон другим банкам. Единый Стандарт ОЭСР пока так не пугает, как американская FATCA, но обмен данными будет осуществляться, поэтому говорить о банковской тайне в старом понимании нельзя.

Швейцарские банки: как открыть счет для юридического или физического лица, какой банк выбрать в Швейцарии{q}

Банковская тайна в Швейцарии гарантирует, что никто не будет просто так рассказывать о ваших счетах, деньгах и о вас. И чем серьёзнее банк, чем крупнее депозиты, тем больше заинтересованы в тишине, как вы, так и банкиры.

Ведь это элемент надёжности при работе банка.

https://www.youtube.com/watch{q}v=AiUVfnpRKc4

Удаленное открытие номерного банковского счета с анонимными картами в Швейцарии

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector