Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-26 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-74-92 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 550-95-86 (бесплатно)

Кем созывается и как работает временная администрация при банкротстве банка

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩЕЙ ПРИЕМУ-ПЕРЕДАЧЕ ПРИ НАЗНАЧЕНИИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ И ПРЕКРАЩЕНИИ ЕЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Приложение 2к Положению Банка Россииот 9 ноября 2005 года N 279-П”О временной администрациипо управлению кредитной организацией”

(с изменениями на 16 ноября 2012 года)

1. Учредительные документы, сведения об учредителях (участниках), сведения о держателе реестра акционеров и реестр акционеров (пункт в редакции, введенной в действие с 4 января 2011 года указанием Банка России от 16 ноября 2010 года N 2522-У.

2. Свидетельство уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации, Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации.

3. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организацией, лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг кредитной организацией, другие лицензии и разрешения.

4. Перечень филиалов, представительств и дочерних организаций кредитной организации (включая созданные (зарегистрированные) на территориях иностранных государств) с указанием их места нахождения, численности работников (в соответствии со штатными расписаниями и фактическая численность).

5. Отчетность и другая информация, представленная кредитной организацией в Банк России в соответствии с Указанием Банка России N 2332-У на последнюю отчетную дату (пункт в редакции, введенной в действие с 4 января 2011 года указанием Банка России от 16 ноября 2010 года N 2522-У.

6. Отчетность по форме 0409101 в соответствии с приложением 1 к Указанию Банка России N 2332-У (на дату назначения (прекращения деятельности, в случае отзыва у кредитной организации лицензии – на дату вынесения арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора) временной администрации с оборотами с начала месяца, если иное не установлено временной администрацией) в целом по кредитной организации, по головному офису кредитной организации и ее филиалам, подписанные на каждой странице руководителем кредитной организации и главным бухгалтером кредитной организации и скрепленные печатью (пункт в редакции, введенной в действие с 4 января 2011 года указанием Банка России от 16 ноября 2010 года N 2522-У.

временная комиссия

7. Ведомость остатков по счетам кредитной организации, составленную в порядке, установленном приложением к Положению Банка России N 302-П на дату назначения (прекращения деятельности, в случае отзыва у кредитной организации лицензии – на дату вынесения арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора) временной администрации в целом по кредитной организации, по головному офису кредитной организации и по ее филиалам, подписанные на каждой странице руководителем кредитной организации и главным бухгалтером кредитной организации и скрепленные печатью (пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2008 года указанием Банка России от 5 июля 2007 года N 1854-У; в редакции, введенной в действие с 4 января 2011 года указанием Банка России от 16 ноября 2010 года N 2522-У.

8. Юридические дела клиентов кредитной организации с указанием номера банковского счета, номера юридического дела со сквозной нумерацией листов в каждом юридическом деле (с описью документов).

9. Оригиналы договоров, заключенных кредитной организацией.

10. Кредитные и другие досье с оригиналами договоров, заключенных кредитной организацией.

11. Балансы дочерних организаций кредитной организации на последнюю отчетную дату.

12. Штатное расписание кредитной организации.

13. Личные дела работников кредитной организации, трудовые книжки (пункт дополнен с 4 января 2011 года указанием Банка России от 16 ноября 2010 года N 2522-У.

14. Данные по лицевым счетам работников кредитной организации по заработной плате за последние 3 года.

временная администрация

15. Перечень банков-корреспондентов (резидентов и нерезидентов). Шифры (коды) для осуществления платежей с использованием ЭЦП и (или) аналога собственноручной подписи.

16. Список лиц, наделенных правом первой или второй подписи на расчетных документах, правом подписи кредитных и иных договоров, трудовых соглашений и контрактов кредитной организации (ее филиалов).

Предлагаем ознакомиться:  Можно ли аннулировать чек после закрытия смены

16_1. Документы, регламентирующие распределение обязанностей между руководителем кредитной организации, его заместителями, лицами, входящими в совет директоров (наблюдательный совет) и коллегиальный исполнительный орган кредитной организации (правление, дирекцию).(Пункт дополнительно включен с 17 марта 2013 года указанием Банка России от 16 ноября 2012 года N 2912-У)

17. Аудиторское заключение по финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации за последний отчетный год и за отчетный период текущего года (при наличии).

18. Акты последних тематических и комплексных проверок кредитной организации.

19. Книга учета доверенностей, а также копии доверенностей, выданных работникам кредитной организации, руководителям филиалов, представительств, дочерних организаций кредитной организации и третьим лицам.

20. Смета административно-хозяйственных расходов кредитной организации.

21. Список претензий, исков и исполнительных документов, предъявленных кредитной организации, а также предъявленных самой кредитной организацией (с указанием их сумм).

22. Протоколы и решения исполнительных органов кредитной организации, распорядительные документы кредитной организации за последние 3 года.

23. Протоколы заседаний совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и собраний учредителей (участников) кредитной организации за последние 3 года.

24. Акт последней проведенной кредитной организацией (временной администрацией) в головном офисе, филиалах и иных структурных подразделениях ревизии банкнот, монеты и иных ценностей, находящихся в местах хранения ценностей (кассах, банкоматах, хранилище ценностей, отдельно расположенных местах хранения ценностей у материально ответственных лиц (сейфах и других местах хранения ценностей).

25. Акт последней проведенной кредитной организацией (временной администрацией) инвентаризации имущества кредитной организации.(Пункт в редакции, введенной в действие с 17 марта 2013 года указанием Банка России от 16 ноября 2012 года N 2912-У.

26. Номенклатура дел кредитной организации.

27. Перечень депозитарных ячеек с оригиналами договоров на хранение, ключи от депозитарных ячеек по описи.

28. Документы кредитной организации, подлежащие архивному хранению, переданные временной администрации.

29.1. При осуществлении депозитарной деятельности:картотеки клиентов, поручения на осуществление депозитарных операций, учетные регистры; условия осуществления депозитарной деятельности, утвержденные кредитной организацией;отчетность о депозитарных операциях кредитной организации, необходимость ведения которой предусмотрена нормативными актами органов, регулирующих рынок ценных бумаг;

29.2. При осуществлении брокерской деятельности: картотеки клиентов, поручения на осуществление депозитарных операций, учетные регистры;внутренние документы, регламентирующие деятельность подразделения кредитной организации, осуществляющего брокерское обслуживание клиентов, в том числе утвержденные правила ведения внутреннего учета;

поручения клиентов на совершение брокерских операций, а также поручения на сделки, составляемые подразделением кредитной организации, осуществляющим брокерское обслуживание клиентов;распорядительные записки;регистры (реестры) сделок за 5 рабочих дней, предшествовавших дню начала деятельности временной администрации, а также реестры сделок, полученные от организаторов торговли;расшифровки по лицевым счетам балансовых счетов по учету средств клиентов кредитной организации по брокерским операциям;

29.3. При осуществлении доверительного управления:общие условия создания Общего фонда банковского управления (далее – ОФБУ) (если кредитная организация создала ОФБУ) и доверительного управления его имуществом;инвестиционная декларация;балансы доверительного управления кредитной организации по каждому индивидуальному договору доверительного управления и каждому ОФБУ на последнюю отчетную дату с разбивкой по лицевым счетам к балансовым счетам;сводный баланс доверительного управления кредитной организации на последнюю отчетную дату.

30. Иные документы кредитной организации.

31. Приему-передаче при назначении временной администрации и прекращении ее деятельности подлежат также базы данных кредитной организации на электронных носителях (резервные копии баз данных), которые содержат информацию об имуществе, обязательствах кредитной организации, их движении, и обязанность ведения которых установлена Федеральным законом “О банках и банковской деятельности”.(Пункт дополнительно включен с 17 марта 2013 года указанием Банка России от 16 ноября 2012 года N 2912-У)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 05.07.2007 N 1854-У, от 16.11.2010 N 2522-У, от 16.11.2012 N 2912-У)

1. Учредительные документы, сведения об учредителях (участниках), сведения о держателе реестра акционеров и реестр акционеров.(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

5. Отчетность и другая информация, представленная кредитной организацией в Банк России в соответствии с Указанием Банка России N 2332-У на последнюю отчетную дату.(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

Предлагаем ознакомиться:  Как узнать решение суда по фамилии и по номеру дела онлайн через интернет? 2019 год

6. Отчетность по форме 0409101 в соответствии с приложением 1 к Указанию Банка России N 1376-У (на дату назначения (прекращения деятельности, в случае отзыва у кредитной организации лицензии – на дату вынесения арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора) временной администрации, с оборотами с начала месяца, если иное не установлено временной администрацией) в целом по кредитной организации, по головному офису кредитной организации и ее филиалам, подписанные на каждой странице руководителем кредитной организации и главным бухгалтером кредитной организации и скрепленные печатью.(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

  • Неспособность учреждения выполнять свои обязанности перед кредиторами по погашению обязательных платежей в сроки, недостаток (или полное отсутствие) денег на счетах. Этот критерий относится к экономическим. Сначала ЦБ вводит мораторий на погашение задолженности перед кредиторами в трехмесячный срок, затем приостанавливает функции исполнительных отделов и назначает временных управляющих.
  • Банк снижает достаточность собственного капитала на 30% от его максимального значения за последние 12 мес. Этот критерий оценки финучреждения связан с отклонением от нормативных значений Банка России и требований к финотчетности. Если норматив капитала снижается на 20%, то банк должен самостоятельно предпринять действия по исключению возможности банкротства, а вот если норматив упал на треть, то это уже служит поводом для ввода временного руководства.
  • Текущая ликвидность упала на 20% и более. Она определяется, частное от деления суммы ликвидных активов на сумму обязательств по счетам до востребования до 30 дн.
  • Банк не выполняет выставленные требования ЦБ по смене своего руководителя и проведению мер по финансово-экономическому оздоровлению своих активов в трехмесячный срок. Этот критерий относится к числу административных. Если организация не приняла (или не смогла принять) действий по устранению выявленных нарушений и не сохранила доверия кредиторов и вкладчиков, то ЦБ вводит временную комиссию, которая займется этими функциями.
  • Наличие факторов, предшествующих отзыву лицензионных документов у банка. Они прописаны в ФЗ «О банках …».

Как назначается временная администрация.

В законодательстве прописан особый порядок ее создания. Решение о создании временного руководства принимается отделом надзора  ЦБ РФ. Исполнять ее обязательности может и АСВ:

  • Местное подразделение ЦБ в регионе нахождения банка-банкрота и Департамент по оздоровлению банков составляют письмо в Банк России о введении временного руководства в учреждение.
  • Письмо содержит данные о банке, сведения о его финансовом состоянии, основания для приостановления работы и введения временного руководства, результаты проверок, предложение о составе комиссии и кандидатурах.
  • ЦБ публикует приказ о назначении комиссии в обанкротившийся банк.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩЕЙ ПРИЕМУ-ПЕРЕДАЧЕ ПРИ НАЗНАЧЕНИИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ И ПРЕКРАЩЕНИИ ЕЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

13. Личные дела работников кредитной организации, трудовые книжки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

16.1. Документы, регламентирующие распределение обязанностей между руководителем кредитной организации, его заместителями, лицами, входящими в совет директоров (наблюдательный совет) и коллегиальный исполнительный орган кредитной организации (правление, дирекцию). (в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2012 N 2912-У)

21. Список претензий, исков и исполнительных документов, предъявленных кредитной организации, а также – предъявленных самой кредитной организацией (с указанием их сумм).

25. Акт последней проведенной кредитной организацией (временной администрацией) инвентаризации имущества кредитной организации.(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2012 N 2912-У)

картотеки клиентов, поручения на осуществление депозитарных операций, учетные регистры;

условия осуществления депозитарной деятельности, утвержденные кредитной организацией;

отчетность о депозитарных операциях кредитной организации, необходимость ведения которой предусмотрена нормативными актами органов, регулирующих рынок ценных бумаг;

ведомость остатков на корреспондентских счетах депо кредитной организации;

список открытых в депозитарии кредитной организации корреспондентских счетов “ЛОРО” и “НОСТРО”;

внутренние документы, регламентирующие деятельность подразделения кредитной организации, осуществляющего брокерское обслуживание клиентов, в том числе утвержденные правила ведения внутреннего учета;

поручения клиентов на совершение брокерских операций, а также поручения на сделки, составляемые подразделением кредитной организации, осуществляющим брокерское обслуживание клиентов;

Предлагаем ознакомиться:  Изменение целевого назначения производственного здания

распорядительные записки;

регистры (реестры) сделок за 5 рабочих дней, предшествовавших дню начала деятельности временной администрации, а также реестры сделок, полученные от организаторов торговли;

расшифровки по лицевым счетам балансовых счетов по учету средств клиентов кредитной организации по брокерским операциям;

общие условия создания Общего фонда банковского управления (далее – ОФБУ) (если кредитная организация создала ОФБУ) и доверительного управления его имуществом;

инвестиционная декларация;

балансы доверительного управления кредитной организации по каждому индивидуальному договору доверительного управления и каждому ОФБУ на последнюю отчетную дату с разбивкой по лицевым счетам к балансовым счетам;

сводный баланс доверительного управления кредитной организации на последнюю отчетную дату.

31. Приему-передаче при назначении временной администрации и прекращении ее деятельности подлежат также базы данных кредитной организации на электронных носителях (резервные копии баз данных), которые содержат информацию об имуществе, обязательствах кредитной организации, их движении, и обязанность ведения которых установлена Федеральным законом “О банках и банковской деятельности”.(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2012 N 2912-У)

Приложение 3 к Положению Банка России от 9 ноября 2005 г. N 279-П “О временной администрации по управлению кредитной организацией”

                              АКТ
           О ВОСПРЕПЯТСТВОВАНИИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЮ ФУНКЦИЙ
             ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ
 
      (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1920-У)
 
__________________________________________________________________
 (полное фирменное наименование кредитной организации, основной
    государственный регистрационный номер кредитной организации,
          регистрационный номер кредитной организации) <*>
 
N ______                              от "__" ____________ 200_ г.
 
    Настоящий акт составлен _____ (дата, время, место составления)
по    факту  воспрепятствования  осуществлению  функций  временной
администрации по управлению ____________________ (полное фирменное
наименование кредитной организации),    действующей  на  основании
Приказа Банка России от "__" ________ 200__ г. N ____, должностным
лицом кредитной организации (филиала кредитной организации) ______
(Ф.И.О., должность,   полное  фирменное  наименование  кредитной
организации (полное наименование филиала кредитной   организации),
место   нахождения   кредитной   организации   (филиала  кредитной
организации) (иным лицом) _______________ (в случае  осуществления
воспрепятствования лицами, действующими по поручению     кредитной
организации,  указывается  имеющаяся  информация,      позволяющая
определить субъекта нарушения) при ______________________ (указать
обстоятельства, при которых произошло правонарушение:       доступ
в здание,       получение документов, отчетности, передача печати,
лицензии, согласование сделки и т.п.), выразившееся ______________
(указать действие (бездействие), являющееся нарушением ___________
(указать на  наименования  нормативных  правовых  актов  и  номера
статей (пунктов), которые были нарушены).
    Объяснения должностного лица  кредитной   организации (филиала
кредитной организации) (иного лица):
__________________________________________________________________
    Иные сведения:
__________________________________________________________________
 
    С актом ознакомлен   _____________________________ ___________
                          (подпись должностного лица,    (Ф.И.О.)
                             кредитной организации
                              (филиала кредитной
                           организации) (иного лица)
 
    От подписания акта
    отказался            _____________________________ ___________
                                (подпись лица,          (Ф.И.О.)
                               составившего акт)
 
    Настоящий      акт       составлен      в         присутствии:
 
__________________________________________________________________
 (указываются Ф.И.О. членов временной администрации и (или) иных
             лиц, присутствующих при его составлении)
 
Копию настоящего акта получил (отказался)
"__" _____________ 200_ г. ___________________________ ___________
                           (подпись должностного лица    (Ф.И.О.)
                             кредитной организации
                              (филиала кредитной
                           организации) (иного лица),
                                 подпись лица,
                               составившего акт)
 
Руководитель (представитель)
временной администрации          __________________  _____________
                                      (подпись)         (Ф.И.О.)

   <*>  Указываются основной государственный регистрационный номер
кредитной  организации  по данным единого государственного реестра
юридических  лиц,  регистрационный  номер  кредитной  организации,
присвоенный  кредитной  организации Банком России и содержащийся в
Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Приложение 4 к Положению Банка России от 9 ноября 2005 г. N 279-П “О временной администрации по управлению кредитной организацией”

  • Поиск решений по избежанию банкротства
  • Разработка решений по финоздоровлению.
  • Сохранение собственности и документации.
  • Выявление признаков возможного банкротства.
  • Обследование банка на предмет мошеннических действий по стороны его руководства.
  • Восстановление платежеспособности
  • Принятие действий по взысканию долгов с должников банка.

Структура временного руководства.

Она состоит из:

  • Начальника. Он должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, стаж работы в кредитном учреждении не меньше 1 г.
  • Заместителя начальника. Требования такие же, как к начальнику.
  • Членов комиссии. Должны работать в банковских отделах не менее 2 лет.

Количество участников определяется, исходя из размера банкрота и его филиалов, объема возможных работ. В состав участников не имеют права входить:

  • Исполнительные органы банка
  • Кредиторы банкрота и вкладчики
  • Должники.
  • Судимые лица или совершившие правонарушения в сфере уплаты налогов, работы на рынке ценных бумаг и проч.

Контакты для связи с временной администрацией банка с отозванными лицензионными документами находятся на сайте АСВ и ЦБ РФ, а также на табличках закрытого банка.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector