Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-26 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-74-92 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 550-95-86 (бесплатно)

Кредитор оспаривает сделки должника

Кто может оспорить сделку?

Правом на обращение в суд с требованием об оспаривании той или иной сделки обладают:

  • Арбитражный управляющий (в т.ч. внешний, финансовый или конкурсный);
  • Кредитор, при условии, что общая сумма его требований к должнику составляет не менее 10% от суммы всех требований, отраженных в реестре.

Примечание: Возможность кредитора обратиться с иском об оспаривании сделки введена в закон относительно недавно – с 1 июля 2015 года. До указанной даты оспорить сделку мог исключительно арбитражный управляющий.

Иск о недействительности сделки подлежит подаче в арбитраж по месту рассмотрения дела о несостоятельности должника и облагается госпошлиной в сумме 6000 рублей. Рассматривается такой иск в рамках дела о банкротстве тем же судом.

Как оспорить сделку должника, совершенную при его банкростве во вред кредиторам

Подвергать сомнению законность сделок должника в банкротстве имеют право исключительно арбитражный управляющий или ведущий кредитор, обладающий более чем десятью процентами суммарного долга. Чаще всего интересы кредитора представляет арбитражный управляющий. Он же составляет и подает заявление об оспаривании сделок в арбитраж.

Признаки сделок, которые могут быть оспорены в судебном порядке, а также порядок и правовые тонкости данной процедуры определены в главе III.1 закона «О несостоятельности (банкротстве)». По смыслу закона, могут быть оспорены практически все сделки признаваемой несостоятельной фирмы, которые являются подозрительными или же имеют иные основания для признания недействительными, перечисленные в вышеуказанной главе закона.

В частности, арбитражный управляющий или же кредиторы, при условии, что спорная сделка была утверждена арбитражным управляющем, вправе оспаривать следующие сделки компании-должника в ходе процедуры банкротства:

  1. Сделки, при совершении которых отдано явное предпочтение одному из кредиторов перед остальными. В этом случае идет речь не только о ситуациях, когда компания или же арбитражный управляющий необоснованно заключают сделку с одним из кредиторов, ущемляя интересы других участников процедуры банкротства, но и о любых сделках, совершенных в срок не более 6 месяцев до даты принятия арбитражем иска о банкротстве.

    Пример: Компания-должник продает производственное оборудование, стоимость которого составляет почти 70% его активов, одному из кредиторов, после чего выходит на процедуру банкротства. Тем самым один из кредиторов компании получил необоснованное предпочтение.    

  2. Сделки, которые заключены для явного причинения убытков или нарушения имущественных прав кредитора. Например, продажа имущества перед открытием процедуры банкротства или же безвозмездная его передача лицам, не имеющим отношения к предприятию и не являющихся его кредиторами. При этом компания-должник, совершившая данную сделку, на момент ее заключения должна иметь ключевые признаки банкротства или в отношении нее должно быть подано заявление кредитора о признании несостоятельной.
  3. Сделки с неравноценными встречными обязательствами. Несоразмерное встречное исполнение – главный признак таких сделок и чаще всего несоразмерным встречным исполнением может быть занижение рыночной стоимости имущества.

Примечание: главный критерий для признания сделки недействительной – ее «подозрительность». По сути, любая сделка, содержание которой могло быть направлено на причинение вреда кредиторам или же сделка совершена с целью вывода имущества и активов из компании может быть оспорена в ходе процедуры банкротства.

Дело о несостоятельности заемщика возбуждается только при наличии признаков банкротства. Для признания сделки недействительной требуется наличие определенных оснований.

Сделка была проведена в течение 1 года до или после принятия искового заявления о банкротстве Сделка состоялась в течение 3 лет до или после начала процедуры банкротства
Цена, указанная в соглашении, несоразмерна с рыночной стоимостью реализованного имущества, цена является заведомо заниженной Сделка проводилась в целях нанесения вреда правам кредитора или негативные последствия уже наступили.

Факт причинения вреда подтверждается, если:

  • сделка была проведена безвозмездно;
  • на момент купли-продажи должник уже имел финансовые проблемы, то есть стал банкротом;
  • должник продолжает пользоваться реализованным имуществом

Кредитор оспаривает сделки должника

Институт признания недействительности сделок от имени заемщика при банкротстве работает более эффективно и позволяет кредитору отстоять свои права. При этом должник менее защищен, ему придется опровергать обстоятельства дела, которые предполагаются по умолчанию. Кредитору же не приходится ничего доказывать.

Согласно Ч. 1 ст. 170 ГК РФ сделки могут быть признаны мнимыми, если имеют место согласованные действия между покупателем и продавцом. Например, должник продал имущество до решения суда, заведомо зная о наличии непогашенной задолженности. В результате сделки заемщик должен был получить сумму, значительно превышающую размер долга.

В данной ситуации суд примет сторону кредитора-взыскателя с учетом следующей информации:

  1. должник не выписался, продолжает пользоваться недвижимостью до и после сделки, а также на момент проведения судебного заседания;
  2. должник предоставил суду договор найма жилого помещения, чтобы объяснить тот факт, что он до сих пор проживает в проданной квартире (стоимость найма, указанная в договоре, была сильно занижена);
  3. новый собственник не заехал в квартиру, не имел намерений в ней проживать и не оформил регистрацию по новому месту жительства;
  4. суд проанализировал доход семьи покупателя на основании справок и пришел к выводу, что приобретение нового жилья выходит за рамки его финансовых возможностей;
  5. договор купли-продажи был оформлен с нарушениями, не была предоставлена расписка о получении денежных средств.

Для подтверждения факта передачи денег недостаточно одного договора купли-продажи. Участники сделки должны предоставить расписку или выписку со счета. Рекомендуется проводить расчеты между продавцом и покупателем через банк. Денежные средства должны вноситься через кассу или безналичным переводом на счет продавца.

Суд не сможет оспорить сделку по покупке недвижимости с использованием заемных средств. Например, когда покупатель оформляет ипотеку, тем самым берет на себя серьезные обязательства.

Специальные основания для признания сделок должника недействительными предусмотрены в гл. 3.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». Кроме того, обязательными к изучению в данной теме являются Постановление Пленума от 23 декабря 2010 г. № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.

Предлагаем ознакомиться:  Как пожаловаться на продавцов магнита

1 Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве)”», Пленум № 32 от 30 апреля 2009 г. «О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным гл. 3.1» и Пленум № 25 от 35 от 22 июня 2012 г. «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве».

В каждом конкретном случае оспаривания сделки должника, кроме того, необходимо изучать судебную практику, она довольно динамична касаемо дел о банкротстве. Причем практика может различаться по конкретным округам. Соответственно, необходимо более подробно изучать практику конкретного округа. Пленумами № 32 и № 63 закреплена возможность оспаривания сделок должника, в т. ч.

Кто может обратиться с заявлением об оспаривании сделки должника? В рассматриваемом случае заявление всегда рассматривается в деле о банкротстве должника в арбитражном суде. Соответственно, такое заявление подается к стороне сделки либо к его правопреемнику в течение годичного срока исковой давности.

По умолчанию данный срок отсчитывается с момента открытия конкурсного производства. Однако срок может быть продлен, если лицо, подавшее заявление о совершении сделки должника при его банкротстве, узнало об обстоятельствах, которые будут служить основанием для оспаривания в срок после открытия конкурсного производства.

Ст. 61.9 закона о банкротстве предусмотрен субъектный состав заявителей, которым предоставлено право на оспаривание сделок:

  1. Прежде всего, к ним относится непосредственно управляющий, который может оспорить сделку от имени должника по своей инициативе либо исполняя решение собрания комитета кредиторов. При этом в данном случае на собрании кредиторов при разрешении вопроса о необходимости оспорить ту или иную сделку не учитываются голоса кредитора, который заинтересован в неоспаривании данной сделки, т. е. аффилированного кредитора.
  2. Во втором случае, если управляющим решение собрания кредиторов в оспаривании сделки не исполняется, оспорить сделку может само собрание кредиторов в лице его представителя.
  3. В третьем случае, который был введен в законодательство не так давно, – заявление об оспаривании сделки может подать непосредственно сам конкурсный кредитор, если его требования в общей сумме в отношении всех – необязательно голосующих, а всех требований, включенных в реестр требований кредиторов, – составляют сумму более чем 10%.

При этом в определении от 10 мая 2016 года  № 304-ЭС15-17156 ВС РФ указал, что соответствующее право может появиться не только у одного лишь кредитора, а у кредиторов, в т. ч. которые решили объединиться, чтобы у них появились те самые 10% от общего количества голосов кредиторов. Данное объединение кредиторов также будет являться самостоятельным субъектом для того, чтобы оспорить сделку должника.

Последние два субъекта в законе о банкротстве появились не так давно. Соответствующее право было представлено изменениями ФЗ от 22.12.2014 г., до которых оспорить сделку самостоятельно кредитору было гораздо сложнее. Так, п. 31 Пленума № 63 было раньше предусмотрено, что в таких случаях кредитору необходимо сначала оспорить действия управляющего по неоспариванию той или иной сделки.

Только в результате признания такого действия незаконным суд в том же судебном акте мог указать кредитору на право самостоятельного обращения в суд с заявлением об оспаривании сделки. При этом, допустим, в моей практике, была такая ситуация, когда оспаривались два бездействия управляющего в рамках одного дела по неоспариванию двух разных сделок.

Суд признавал оба бездействия незаконными в рамках двух конкретных раздельных обособленных споров. Но при этом по одному спору он предоставлял право самостоятельно оспорить сделку, а по второму случаю он почему-то не предоставлял и ничем это не обосновывал, просто не указывая на это право. Сейчас такого произвольного отношения к предоставлению права нет, у кредитора на законодательном уровне появилась соответствующая возможность.

На что следует обратить внимание при оспаривании сделок?

Законодательство о банкротстве – это не только весьма внушительная нормативная база, но и множество различных дополнительных нормативных актов, разъяснений высших судов и судебной практики. Кроме того, процедура оспаривания сделок тесно переплетается не только с нормами о банкротстве, но и, по сути, регулируется исключительно положениями Гражданского кодекса. Именно поэтому важно обратить внимание на следующие нюансы оспаривания сделок.

  1. Есть ли запрет на оспаривание сделок?

    Есть ряд сделок, которые не могут быть признаны недействительными в ходе процедуры банкротства. Речь идет о сделках, типичных для деятельности фирмы-должника и совершенных ей при обычном ведении своей хозяйственной деятельности – например, розничной продаже товара или же оказании услуг, а также о сделках, сумма исполнения обязательств по которым не превышает 1% от объема всех активов компании.

  2. Оспаривание сделок с правопреемником

    Если компания – сторона по сделке – уже перестала существовать, то это не лишает заинтересованное лицо права требовать отмены сделки с ее правопреемника. В этом случае закон защищает интересы кредиторов и позволяет суду признать сделку недействительной с обязанностью правопреемника исполнить данное решение.

  3. Оспаривание подозрительных сделок на стадии наблюдения

    Законом установлено право управляющего или кредитора требовать недействительности сделки в рамках ФЗ «О (несостоятельности) банкротстве» лишь на стадии внешнего управления или же конкурсного производства. Но это ни в коем случае не означает, что у заинтересованных лиц отсутствует право на оспаривание сделки на стадии наблюдения – оно сохраняется всегда, но лишь на основании положений ГК РФ о признаках недействительности сделки, в том числе при ее совершении со злоупотреблением правом! Опытные специалисты в сфере банкротства, наоборот, рекомендуют не дожидаться введения «нужной» процедуры, а действовать немедленно – при первых признаках банкротства. Ведь чем раньше сделка будет оспорена, тем больше шансов реально получить назад все переданное по ней имущество и денежные средства.

  4. Незначительные сделки и реальность исполнения решения суда

    Если при заключении сделки действительно имел место злой умысел, направленный на сокрытие имущества компании-должника, фактически получить назад все, что было предоставлено компанией по сделке чаще всего бывает непросто. На первый взгляд, в законодательстве все расписано исключительно просто и, казалось бы, добиться признания недействительности подозрительной сделки весьма легко, и это действительно так – суд, при наличии явных оснований, удовлетворит требования истца.

Предлагаем ознакомиться:  Договор займа притворная сделка

Кредитор оспаривает сделки должника

Увы, печальное правило любых судебных споров действует и при банкротстве – мало иметь решение суда, важно добиться его фактического исполнения. И в случае с признанием сделки недействительной при банкротстве добиться двусторонней реституции – возврата полученного по сделки обоими ее участниками – подчас бывает крайне нелегко.

Подозрительные сделки часто совершаются в пользу фирм-однодневок, да еще и неоднократно – чтобы «замести» следы и сделать невозможным реальный возврат имущества. Особенно когда выясняется, что другая сторона по сделке – далеко не последняя и имущество, в дальнейшем, было перепродано еще не раз, что вновь и вновь требует подачи исков в суд к новым ответчикам.

С каждым иском заявитель несет расходы на оплату пошлины и услуг представителя, на технические расходы и все это следует учесть, прежде чем обратиться в суд с иском. Говоря прямо, не стоит тратить силы и нервы на попытки оспорить незначительные сделки, так как результат от таких действий может быть практически нулевым.

По правилам данной нормы могут быть оспорены только сделки, которые в принципе предусматривают встречное исполнение – допустим, договор дарения по данному основанию быть признан недействительным не может, он оспаривается по п. 2 ст. 61. 2 как подозрительная сделка должника. В данном случае доказывать факт недобросовестности контрагента, с которым должник совершил оспариваемую сделку, не требуется.

Основной вопрос в данной категории дел встает об определении стоимости актива. Пленум ВС РФ № 63 разъясняет, что при сравнении условий сделок с аналогичными сделками следует учитывать как условия сделок аналогичных, совершенных самим должником, так и сделок, которые совершают участники гражданского оборота.

Для минимизации рисков оспаривания сделок по данному основанию стороны предварительно проводят оценку имущества и заключают сделку по приближенной к рыночной стоимости. В случае выявления каких-либо разногласий по поводу стоимости имущества – например, когда в рамках обособленного спора предоставляется два отчета об оценке, которые друг другу противоречат, – суд фактически обязан провести судебную экспертизу об определении рыночной стоимости.

Основной проблемой при рассмотрении заявлений об оспаривании сделок по данному основанию встает вопрос об определении существенности равноценного предоставления по сделке. При этом суды признают существенность неравноценности встречного предоставления при многократной разнице в стоимости, что, в принципе, логично и очевидно. Важно разобрать ситуации, когда суды не признают данную существенность.

В ходе анализа судебных актов очевидным становится, что суды не признают существенной разницу, когда цена между стоимостью, определенной по договору и определенной в результате проведения оценочной экспертизы, не превышает 20% от стоимости имущества.

Так, допустим, в деле № А76-23307/13 18 ААС сослался, что при разрешении вопроса существенности отклонения цены от рыночной возможно применение по аналогии нормы ч. 3 ст. 40 НК РФ, согласно которой цена соответствует рыночным условиям, если ее отклонение составляет не более 20% от рыночной цены идентичных товаров, работ, услуг.

недобросовестные лица всегда при наличии желания смогут обойти данные формализованные правила. Необходимо в каждом случае изучать конкретные обстоятельства реализации активов, в каких фактически обстоятельствах актив был реализован, было ли это сделано в условиях ограниченного промежутка времени – допустим, когда должник преследовал довольно добросовестные цели и в результате продажи имущества планировал направить денежные средства в том или ином объеме на погашение требований кредиторов.

В данном случае также необходимо анализировать сам рынок. Очевидно, что, определяя стоимость квартиры, определить ее рыночную стоимость очень легко при существенном количестве аналогов на рынке. Соответственно, в случае продажи квартиры с разницей в 30% эта разница будет существенной. В случае же продажи какого-нибудь самолета, где рынок ограничен, разница в 30%, возможно, не будет признана неравноценной и существенной.

Соответственно, маркерам для подозрительности сделки являются:

  • период времени, в течение которого актив был у контрагента по сделке;
  • стоимость, по которой актив выбыл от контрагента по сделке далее.
Предлагаем ознакомиться:  Угрожают и звонят коллекторы по кредиту: что делать и как себя вести

Зачастую сама по себе разница в цене приобретения актива кредитором в результате совершения оспариваемой сделки и цене его дальнейшей реализации, когда контрагент его тут же перепродает, вызывает обоснованные сомнения суда в равноценности предоставления должнику.

Кредитор оспаривает сделки должника

Влекущими предпочтение законодатель выделяет следующие сделки. Это сделка по удовлетворению требования, срок исполнения которой не наступил при наличии неисполненных обязательств перед другими кредиторами. В качестве примера можно привести списание непросроченной задолженности банком без соответствующего распоряжения должника.

К таковым сделкам относятся и сделки, которые привели к тому, что отдельному кредитору оказано предпочтение в удовлетворении требований, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в рамках дела о банкротстве. Например, когда должник проводит зачет с конкретным кредитором при наличии требований иных кредиторов. Указанная категория сделок должна быть оспорена в течение месяца до возбуждения дела о банкротстве либо после такого момента.

К сделкам, которые оспариваются в течение 6 месяцев до принятия заявления о признании должника банкротом, относятся сделки, направленные на обеспечение исполнения обязательств перед отдельным кредитором. Например, когда должник передает в залог имущество конкретному кредитору по ранее возникшему обязательству.

При этом срок исполнения всех указанных сделок – их, получается, 4 категории, – увеличивается до 6 месяцев, если оспариваемая сделка совершена с лицом, которое знало о неплатежеспособности либо о недостаточности имущества должника. Обстоятельства устанавливаются, исходя из обязанности контрагента действовать разумно и добросовестно, с должной степенью осмотрительности.

В случае признания контрагента заинтересованным к должнику согласно ст. 19 закона о банкротстве презюмируется, что данный контрагент знал о неплатежеспособности. Решение вопроса приходит при признании контрагента заинтересованным через признаки вхождения, допустим, в одну группу лиц с должником, либо определение признаков аффилированности, либо наличие родственных отношений, либо определение иных признаков, которые установлены в ст. 19.

Помощь специалистов при оспаривании сделок

Только помощь опытных специалистов поможет добиться реального исполнения решения суда о признании сделки недействительной и полный комплекс услуг по данному направлению готовы предложить вам юристы компании «Банкротный юрист». Кроме того, важное значение имеет и роль арбитражного управляющего: если он назначен по заявлению кредитора, то и интересы кредитора будут иметь для него первоочередное значение. Ждать же активной деятельности по возврату имущества от управляющего назначенного по самостоятельному заявлению фирмы должника явно не стоит.

Чем быстрее профессионалы приступят к работе – тем больше шансов на благоприятный исход дела!

Оспаривание цепочки сделок

Кредитор оспаривает сделки должника

До получения официального запрета должники имеют право распоряжаться своей собственностью без ограничений. Зачастую когда выносится решение об аресте активов, в собственности заемщика не остается ничего ценного. Поэтому законом (ст. 137.1 § 2 ГК РФ и ст. 61.1 ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)») предусмотрено право на оспаривание имущественных сделок должника. Право действует в отношении сделок, заключенных в преддверии, в период проведения судебных слушаний или после процессов, но до ареста имущества.

Ч. 1 ст. 166 ГК РФ Оспоримая сделка будет признана недействительной при наличии оснований, установленных законом, или по решению суда.

Ничтожная сделка фактически является недействительной без соответствующего судебного решения

Ч. 3 ст. 166 ГК РФ Потребовать признания сделки ничтожной имеют право обе стороны, а также третьи лица при наличии предусмотренных законом обстоятельств
Ч. 1 ст. 170 ГК РФ Ничтожной является мнимая сделка. Участники подобных сделок совершают их для вида и не намерены создавать соответствующие последствия.

Для оспаривания или признания недействительности сделок применяются два способа:

  • общий порядок оспаривания в рамках гражданского права;
  • процесс оспаривания в рамках процедуры признания банкротства.

Сделки могут быть оспорены, признаны мнимыми, независимо от формы долга: заем, потребительский кредит, ипотека, возмещение вреда и т. д. Кроме того, оспорить сделки имеет право любой взыскатель: физическое и юридическое лицо, банк, микрофинансовая организация, коллекторы.

Оспаривание сделок по нормам гражданского права

Чтобы вернуть имущество в собственность заемщика, а затем потребовать взыскания, кредитор может оспорить сделки в рамках гражданского права в течение 3 лет. Недействительной может быть признана сделка, последствия которой нарушают законные интересы кредитора. Это сложно доказать, поэтому кредиторы чаще всего прибегают к стандартному варианту — подтверждение мнимости сделок.

Сделки признаются мнимыми, если продавец и покупатель (даритель одариваемый) заключают соглашение для вида, не создавая никаких юридических последствий

Судебные процессы по признанию мнимости сделок не всегда заканчиваются успешно. Фиктивность купли-продажи доказывает истец. Но доказать недействительность соглашения сложно, если участники сделки оформили все юридически грамотно. Поэтому кредитору приходится подготавливать внушительную доказательную базу. Дело будет выиграно, если удастся обнаружить ошибки покупателя и продавца.

Сделка может быть признана недействительной или мнимой при наличии следующих фактов:

  1. договор заключен между родственниками, друзьями, коллегами или знакомыми;
  2. факт расчетов между участниками сделки не подтвержден, или доказано, что расчеты не производились;
  3. продавец получил денежные средства, но долг не был выплачен хотя бы частично;
  4. цена сделки не соответствует рыночной стоимости имущества;
  5. продавец продолжает использовать реализованное имущество, например, ездит на проданном автомобиле;
  6. покупатель не имеет доходов, соответствующих цене сделки, является только номинальным собственником, не пытается использовать приобретенное имущество.

Для большей убедительности кредитор должен доказать совокупность вышеперечисленных обстоятельств, а также факт того, что сделка была направлена на сокрытие имущества от последствий взыскания. Опытный юрист поможет должнику выиграть дело, поэтому оспорить сделку в рамках гражданского дела не всегда возможно. В делах о банкротстве суды чаще встают на сторону кредиторов.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector