До какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица

Нормативная база для оспаривания сделок при банкротстве

Как только потребитель объявил о банкротстве, разбирательства по выплате и исполнению судебными приставами приостанавливаются. Это означает, что действия, предпринятые до этого времени, могут быть остановленными. В т. ч. это касается списания зарплаты с банковского счета и других платежей. Касаются они ранее подготовленных контрактов и связаны с желанием защитить сделку.

  1. Лиц, работающих в рамках трудовых отношений. Когда человек теряет работу из-за исключительных и независимых обстоятельств: из-за внезапного заболевания, ненадежного увольнения. В случае таких прецедентов он может подать заявление о банкротстве. В связи с нестабильностью экономической ситуации подобные обращения в последние несколько лет наблюдаются часто.

  2. Члены правления компаний. Получение статуса связано с ответственностью членов правления в случае неэффективного принудительного исполнения в отношении компании.

Как показывает судебная практика, в момент погашения неоплаченных обязательств (долга) можно удалить личные данные из реестров. Специальные сотрудники извлекают информацию о несостоятельных должниках, фиксация которой ведется соответствующими службами. В момент продажи недвижимого имущества, заселенного банкротом, он имеет право получить денежную сумму, равную средней арендной плате, за период от 12 до 24 месяцев за аренду другого жилья. Это обстоятельство тоже следует учесть при желании доказать недействительность сделки при банкротстве.

Правом обратиться в суд с иском об оспаривании сделки при банкротстве юрлица обладает только финансовый управляющий. В должности его утверждает арбитражный суд, поэтому все проблемы и вопросы, возникающие в рамках конкретного банкротства, решаются исключительно через него. Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц также происходит через финуправа.

Кредиторы, обладая правом подавать иски о признании контрактов неплательщика недействительными, тоже действуют не напрямую, а через управляющего. Попытаются прыгнуть через его голову — суд отправит их восвояси. Единственное исключение — крупный кредитор, доля которого в общей сумме просроченных должником обязательств, выявленных при банкротстве, превышает десять процентов.

Подавать на оспаривание сделок при банкротстве можно лишь заявления, предметом которых является собственное движимое и недвижимое должника.

Аннулируют и любые договоренности и контракты, если их условия нарушают интересы малолетних. В дело о банкротстве, в подобной ситуации, будут привлечены органы опеки.

Какие еще действия и решения должника можно оспорить

В рамках процедуры банкротства, в отличие от общих правил признания сделок недействительными, у заинтересованных лиц существуют более широкие возможности для оспаривания действий и решений должника.

При наличии оснований оспорить можно:

  • договоры, контракты и соглашения гражданско-правового характера;
  • брачный договор и прочие соглашения, вытекающие из семейных правоотношений;
  • действия, связанные с выполнением и (или) прекращением обязательств, исполнением решений судов и органов власти;
  • банковские операции;
  • различные виды и формы расчетов, перечислений/выплат денежных средств;
  • погашение обязательств перед работниками, в том числе выплата зарплаты, премий и иных вознаграждений;
  • совершение налоговых и подобных платежей;
  • соглашения, приказы и другие решения, касающиеся выплат в рамках трудовых правоотношений;
  • другие действия, решения, операции и сделки должника или за его счет.

Порядок оспаривания сделок

Перечень не является закрытым, поэтому буквально каждое решение и действие должника либо за его счет может быть рассмотрено на предмет возможности и перспективы признания недействительным. Таким образом, в делах о несостоятельности понятие «сделка» трактуется предельно широко.

В этом плане выделяются три категории сделок:

  1. Подозрительные (ст. 61.2 Закона).
  2. Сделки с предпочтением одному кредитору перед прочими (ст. 61.3 Закона).
  3. Недействительные (оспоримые и ничтожные) сделки (параграф 2 Главы 9 ГК РФ).

Сделки первой и второй категории оспариваются по специальным основаниям. Третья категория – сделки, которые можно оспорить по общим основаниям гражданского законодательства.

Достаточно часто сделка может быть оспорена по целому комплексу оснований, которые относятся как к специальным, так и общим. В этом случае, чтобы избежать ошибок, многие инициаторы оспаривания заявляют все основания, которые только можно применить в конкретной ситуации. Суды воспринимают такой подход по-разному. Однако ВАС РФ, во избежание спорных ситуаций, допускает при вынесении судебного решения применение судом:

  • всех заявленных истцом оснований;
  • только некоторых из заявленных оснований, но достаточных для вывода о недействительности сделки;
  • оснований, не заявленных истцом – на усмотрение суда с учетом доказательств и позиции истца.

Таким образом, ошибка в основаниях, которые первично заявляются в иске, не будет препятствием для разбирательства и принятия решения о недействительности сделки при соблюдении 3 условий:

  1. Есть основание для признания сделки недействительной.
  2. Наличие этого основания доказано.
  3. Заявитель настаивает на заявленном требовании (недействительности сделки).

Хотя некорректное определение оснований для оспаривания (выбор неверной категории) не станет препятствием для рассмотрения вопроса по существу, ошибки чреваты неправильным анализом сделок на возможность применения ст. 61.2, ст. 61.3 и (или) общих норм ГК РФ. Отсюда – неверное формулирование правовой позиции, ошибки в сборе доказательств и их недостаточность. А это уже будет влиять на принятие судом того или иного решения по заявлению.

Поэтому в любом случае правильный анализ сделки и корректное определение исчерпывающего перечня оснований для этого – важная задача для лица, намеренного оспорить сделку.

​Их определение изложено в ст. 61.2 Закона. По признаку подозрительности оспаривается очень много сделок банкрота.

Подозрительная сделка – недействительная при неравноценности встречного исполнения обязательств. Неравноценность оценивается на основе сравнения оспариваемой сделки с похожими, совершаемыми кем бы то ни было в одинаковых обстоятельствах. О неравноценности, в частности, может свидетельствовать существенно заниженная цена (стоимость) проданного имущества.

Помимо «неравноценных» сделок к подозрительным относятся и «вредные» сделки. Они определяются согласно п. 2 ст. 61.2 Закона. Такие сделки недействительные при одновременном наличии трех условий:

  • результат сделки нанес вред имущественным правам кредиторов;
  • должник при заключении сделки преследовал цель причинения такого вреда;
  • вторая сторона сделки при ее заключении знала о такой цели должника.

Вред кредитору должен быть доказан. Понятие такого вреда дано в п. 32 ст. 2 Закона: уменьшение размера (стоимости) активов должника, увеличение имущественных требований к нему или другие последствия, которые привели (могли привести) к утрате возможности полно или частично удовлетворить кредиторские требования за счет имущества должника.

Должник считается, пока не доказано иное, имевшим цель причинения вреда правам кредиторов, если есть два условия:

  1. При совершении сделки или по ее итогам должник был/оказался неплатежеспособным либо в ситуации недостаточности имущества.
  2. Сделка (достаточно одного признака):
  • безвозмездная;
  • заключена в пользу заинтересованного лица;
  • направлена на выплату/выдел доли (пая) покидающему юридическое лицо участнику;
  • предусматривает, что стоимость переданных активов или взятых обязательств равна 20% и более стоимости всех активов должника (для кредитных организаций – от 10%);
  • сопряжена с тем, что должник до или после сделки меняет место жительства (нахождения), не уведомляя об этом кредиторов, скрывает активы, уничтожает (искажает) отчетность, учетные и (или), правоустанавливающие документы, допустил халатность, что привело к уничтожению (искажению) материалов бухотчетности;
  • привела к тому, что переданное по сделке имущество остается в фактическом пользовании (владении) должника, его управлении – он дает указания, определяя судьбу такого имущества.

Вторая сторона оспариваемой сделки, в свою очередь, считается осведомленной о целях должника причинить вред правам кредиторов, если:

  • она признана заинтересованным лицом;
  • или она знала (не могла не знать) о нарушении сделкой интересов кредиторов;
  • или она знала (не могла не знать) о неплатёжеспособности должника или недостаточности у него имущества на момент заключения сделки.

Анализ к какой именно – «неравноценной» или «вредной» – отнести конкретную сделку принципиально влияет на возможность обжалования:

  1. «Неравноценные» сделки могут быть оспорены по признаку подозрительности только, если совершены в течение года до принятия заявления о банкротстве или после этого.
  2. «Вредные» сделки имеют более длительный период охвата предшествующего банкротству периода. Они могут быть оспорены, если совершены в течение 3-летнего периода до принятия заявления о банкротстве или после этого.

При определении возможности обжалования следует учитывать и вторую крупную категорию сделок по основаниям обжалования – сделки «с предпочтением». Такие предшествующие банкротству сделки можно оспорить только, если они заключены в течение 1 месяца (общее правило) или 6 месяцев (в ряде случаев) до принятия заявления о несостоятельности.

Сделка, совершенная с предпочтением одному кредитору по сравнению с другими в части удовлетворения их требований может быть признана недействительной, если она:

  1. Совершалась для обеспечения уже имеющихся обязательств отдельного кредитора.
  2. Привела (может привести) к смене очередности удовлетворения возникших до сделки требований кредитора.
  3. Привела (может привести) к удовлетворению непросроченных на момент сделки требований одних кредиторов при наличии просроченных обязательств перед другими кредиторами.
  4. Привела к оказанию (возможности оказания) отдельному кредитору большего предпочтения в удовлетворении его возникших до сделки требований, чем было бы, если расчеты с кредиторами осуществлялись в порядке очередности.

Общий срок охвата предшествующих банкротству сделок «с предпочтением» – 1 месяц до принятия заявления о несостоятельности. Более «старые» сделки оспорить нельзя, за исключением сделок, обозначенных выше в пунктах 2 и 3. Они не должны быть «старше» 6 месяцев.

При этом обязательное условие возможности их признать недействительными – кредитор или иное лицо, в адрес которого совершена сделка, знали о неплатежеспособности должника (недостаточности у него имущества) либо об обстоятельствах, позволяющих сделать вывод о наличии этих признаков. Правда, такая осведомленность признается как факт, пока не доказано иное.

В этом случае речь должна идти именно о сделках – договорах, соглашениях, контрактах и т.п. Используются общие основания недействительности (ничтожности и оспоримости) сделок, которые применяются как в арбитражных судах, так и судах общей юрисдикции, в том числе по делам, не связанным с банкротством.

К таким основаниям, в частности, относятся:

  • незаконная сделка – нарушающая положения нормативно-правовых актов;
  • сделка, противоречащая основам правопорядка или нравственности;
  • мнимость или притворность сделки;
  • сделки с недееспособным, ограниченно дееспособным, несовершеннолетним или малолетним, а также лицом, не способным понимать свои действия или руководить ими;
  • сделка юрлица, противоречащая целям его деятельности;
  • сделка с нарушением установленного порядка ее согласования;
  • сделка под влиянием заблуждения, обмана, угрозы, насилия или неблагоприятных обстоятельств.

В этом плане можно выделить две категории сделок:

  1. Запрещенные (ограниченные) для оспаривания Законом о банкротстве.
  2. Сделки, по которым истек срок исковой давности для оспаривания.

Запрещенные для оспаривания сделки – отдельные виды сделок с исчерпывающим перечнем:

  • Сделки, заключенные на торгах при условии наличия хотя бы одной заявки для неограниченного круга участников. К таким сделкам неприменимы любые специальные основания недействительности.
  • Обычные (типичные) для деятельности должника сделки, связанные с передачей имущества или принятием обязательств, которые по стоимости составляют не более 1% стоимости активов. В этом случае нельзя применить основания, указанные в ст. 61.3 и п. 1 ст. 61.2 Закона.
  • Сделки по исполнению обязательств, где должник получил равноценное встречное исполнение сразу после заключения договора. Здесь неприменимы любые специальные основания недействительности, кроме указанного в п.2 ст. 61.2 Закона.
  • Сделки по исполнению денежных обязательств по договору кредитования или обязанности по уплате обязательных платежей, если должник не имел к моменту исполнения других действующих аналогичных обязательств или обязанностей, а исполнение не отличалось по срокам и размеру платежей от определенного в кредитном договоре или установленного законодательством. В этом случае запрет на оспаривание касается только возможности применения ст. 61.3 Закона.
Предлагаем ознакомиться:  Какие средства по закону косметические

Внимание

Основания В суде можно оспорить законность сделки, заключенной юридическим или физическим лицом, на основании наличия у должника целей:

  • причинить вред кредиторам;
  • нарушить их очередность в удовлетворении финансовых претензий.

Учитывается наличие личной заинтересованности сторон в недобросовестном контракте в установленный законом период (может включать в себя три года до момента подачи заявления на банкротство, в зависимости от типа сделки). Оспаривание сделок при банкротстве Согласно закону «О несостоятельности» в судебном порядке могут быть оспорены сделки, заключенные физическими и юридическими лицами, находящимися: Физического лица Оспаривание сделок при банкротстве физического лица стало возможным с 1 октября 2015 года, после того как вступили в силу последние поправки к Федеральному закону «О несостоятельности».

Инфо

Арбитражного суда Центрального округа от 27.12.2016 по делу № А54-7747/2015). Сделки супругов должников В силу п. 4 ст. 213.32 закона № 127-ФЗ договоры, заключенные супругом дебитора, являются оспоримыми по основаниям, предусмотренным нормами Семейного кодекса РФ (далее — СК).

Имеются в виду:

  • сделки, по которым согласие второй половины предполагается, если не доказано иное (п. 2 ст. 35 СК);
  • брачные соглашения об уплате алиментов (ст. 99 СК);
  • соглашения о разделе имущества (ст. 39 СК);
  • брачные договоры (ст. 40 СК).
  • сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;
  • сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Инфо

Закон предусматривает специальные положения, позволяющие признать незаконными сделки, совершенные должниками — физическими лицами по нестандартным для традиционного гражданского оборота основаниям: основанные на предпочтении или имеющие признаки подозрительности. Подробнее об условиях возможности применения данных оснований рассказано выше. Порядок обжалования состоит из нескольких этапов:

  • принятие решения о подаче заявления;
  • оформление требований и передача их в суд;
  • рассмотрение спора и вынесение решения.

Предмет оспаривания

Признание сделок недействительными при банкротстве становится неизбежным, если сами эти сделки заключались с целью уйти от ответственности перед кредиторами, обманным путем вывести имущество из конкурсной массы. Кроме договоров во время банкротства оспаривать допускается и действия, которые влекут за собой уменьшение активов компании или физического лица. Например:

  • зная о скором банкротстве директор значительно поднял зарплату себе и своим «приближенным», выплатил огромные премии;
  • провел платежи в обход менеджера по банкротству, погасив долги не в порядке очередности, а выборочно, исходя из своекорыстных мотивов;
  • заключил брачное соглашение или договор о разделе совместно нажитого с супругой хозяйства незадолго до банкротства и пр.

Особый порядок, установленный законом о банкротстве, позволяет также оспаривать контракты неплательщика или действия, совершенные не самим кандидатом в банкроты, но за счет уменьшения конкурсной массы:

  • когда банк безакцептно списал все деньги со счетов неплательщика;
  • когда во время банкротства вне рамок конкурсного производства распродавались активы компании-банкрота;
  • если активы должника были во время банкротства присвоены третьими лицами и т.п.

До какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица

Обжаловать допускается даже контракты в рамках реструктуризации компании (ст.61.5 закона о банкротстве), наследования, ведь правопреемников тоже признают участниками дела о банкротстве.

Оспаривание сделок при банкротстве: условия

Подать иск об оспаривании сделки в рамках банкротства можно, только когда само дело о банкротстве заведено решением арбитражного суда и назначен финансовый управляющий (менеджер по банкротству).

Второе условие — заявитель должен располагать оригиналом оспариваемого договора или точно указать место его хранения для дальнейшего приобщения к делу в качестве доказательного материала.

Третьим условием является содержание оспариваемой в рамках банкротства сделки. В договоре должны явно читаться намерения вывести имущество из конкурсной массы предприятия, попавшего под банкротство, в пользу других организаций или граждан.

Впрочем, такие же условия требуется соблюдать, когда есть подозрение на недействительные, неправомерные сделки при банкротстве физ лица или ИП.

Здравствуйте, для вас есть персональное предложение!

Если арбитражный суд после рассмотрения заявления признает сделку недействительной, то имущество и денежные средства должны быть возвращены должнику и переданы финансовому управляющему для урегулирования денежных требований кредиторов. Полученные после продажи имущества должника, в том числе возращенного после оспаривания сделок, средства направляются на погашение задолженности физлица перед всеми кредиторами пропорционально их требованиям.

Если имущество объективно вернуть нельзя, то человек, незаконно получивший это имущество по аннулированной сделке, обязан возместить реальную стоимость указанного имущества, действующую на момент подписания договора. Кроме того, он обязан оплатить убытки, понесенные вследствие изменения реальной стоимости банкротного имущества.

Процедура, при которой гражданин признаётся неплатёжеспособным, отличается большим количеством особенностей и нюансов. В последнее время высокую актуальность имеет вопрос о возможном оспаривании сделок, совершённых предполагаемым банкротом.

Историй оспаривания сделок должника в банкротстве на практике много. Итак, какой же алгоритм действий необходимо соблюдать в этой ситуации и что нужно знать о процедуре, чтобы успешно её реализовать? Законодательные основания Процедуру банкротства физических лиц регламентирует закон 154, принятый 29 июня 2015 года.

Необходимость принятия новых правил, которые регулируют финансовые отношения, предопределялась нередкими ситуациями невозможности исполнять обязательства, принятые на себя. Ввиду данного закона о банкротстве, оспаривание сделок должника даёт возможность соблюдения интересов кредитора.

Россреестре, ГИБДД, ГИМС, Гостехнадзоре, ФНС и т.д. Какие сделки оспариваются В банкротстве могут быть оспорены не только договора дарения, купли-продажи, но и:

  • брачный договор, соглашение о разделе общего имущества супругов;
  • уплата налогов и сборов;
  • действия по исполнению судебного акта, в том числе определения об утверждении мирового соглашения, а также само мировое соглашение;
  • перечисление другому кредитору в исполнительном производстве денежных средств, вырученных от реализации имущества должника;
  • банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами;
  • выплата заработной платы, в том числе премии — для индивидуальных предпринимателей.

Мы рассмотрели наиболее распространенные ситуации.

Категории оспариваемых сделок (специальные и общие основания)

Это основания для подачи иска, применяемые только в рамках дела о банкротстве:

  • Сделка оказалась неравноценной (ч.1 ст.61.2 закона о банкротстве): добро уплыло за бесценок или, напротив, было приобретено неплательщиком по слишком высокой цене. Подать иск по этому основанию разрешается как против сделок, совершенных во время процедуры банкротства, так и за предшествующий банкротству год.
  • Сделка нанесла серьезный ущерб кредиторам (их хозяйству) и была спланирована намеренно (ч.2 ст.61.2 закона о банкротстве). Важный момент: контрагент знал о том, что имеет дело с несостоятельным банкротом и о том, что сделка нанесет материальный урон его кредиторам.
  • Данное основание дает право оспорить сделки, совершенные в течение трех лет до банкротства.
  • Когда при заключении сделки изменялась установленная законодательно для банкротства очередность погашения долгов. Могут быть оспорены сделки, заключенные в течение шести месяцев до начала банкротства, и во время банкротства.

До какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица

Если мы заглянем в Гражданский кодекс, то увидим перечень оснований, по которым может быть начато оспаривание. Тем не менее, в законодательстве указана лишь общая формулировка и характер таких сделок:

  • притворная/мнимая сделка;
  • нарушающая нормы законодательства;
  • заключенная без соответствующего согласия уполномоченных органов.

Иными словами, речь идет о подозрительных сделках. Таковыми признаются те, в которых содержатся сомнительные обязательства. Яркий пример – должник продает автомобиль за 200 000 рублей, хотя рыночная стоимость транспортного средства составляет больше 2-х миллионов рублей.

Важно! Если отклонения в рыночной цене варьируются в пределах 20%, то такая сделка не будет считаться сомнительной.

Также давайте разберемся с понятием ущемления прав кредиторов. Соответственно, это понятие включает любые действия должника – в данном случае заключение сделки, если другая сторона по договору была ознакомлена с положением потенциального банкрота и фактически выступала в роли заинтересованного лица.

Важно! Если такой родственник сможет доказать, что он не принимал участия в финансовой жизни должника, не знал о его положении, и купил имущество с добросовестными намерениями, то такая сделка не может считаться подозрительной.

Также нельзя обойти вниманием сделки с предпочтением (или сделки с кредиторами). Такие договоры подразумевают, что должник осуществил действия, которые принесут выгоду только одному из кредиторов, в обход остальных. Яркий пример – досрочное погашение ипотеки и признание банкротства по остальным кредитам.

Порядок признания сделок недействительными

Примечательно, что могут быть оспорены не только персональные договоры с участием должника, но и те, которые были заключены его семьей. Таким образом, оспаривание сделок супруга должника, как и его собственные сделки, осуществляется в законном порядке.

  1. Управляющий в процессе проверки документов находит признаки подозрительности определенной сделки.
  2. Формируется и подается заявление в суд.
  3. Осуществляется рассмотрение заявления, после чего принимается определенное решение.

До какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица

Далее все зависит от судебного решения и поведения сторон – как управляющий, так и должник могут оспорить решение в вышестоящей инстанции. Правда, этот процесс существенно затянет банкротство. Последствия оспаривания сделок предусматривают отмену заключаемых сделок и возврат объектов обратно в собственность должника и, соответственно, в конкурсную массу для последующей реализации.

Судебная практика свидетельствует, что оспаривание сделок применяется весьма редко при личном банкротстве. Как правило, только в случаях, если банкротится обеспеченный человек/предприниматель. Если вам нужна помощь в банкротстве или остались вопросы – обращайтесь, мы всегда рады помочь!

Мы решим вашу проблему с долгами.
Бесплатная консультация юриста.

Документы для банкротства

Заявление о банкротстве (ОБРАЗЕЦ)До какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 45 KB
Заполненное заявление о банкротствеДо какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 3 MB
Опись имущества (приложение к заявлению о банкротстве)До какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 308 KB
Заполненная опись имущества гражданинаДо какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 2 MB
Список кредиторов и должников (приложение к заявлению о банкротстве)До какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 281 KB
Заполненный список кредиторов и должников гражданинаДо какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 2 MB
Отсрочка оплаты вознаграждения арбитражному управляющемуДо какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 26 KB
Ходатайство о возврате денежный средств с депозита судаДо какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 19 KB
Ходатайство об исключении денежных средств из конкурсной массыДо какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 37 KB
Реквизиты для оплаты гос пошлины Арбитражный суд МосквыДо какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 18 KB
Реквизиты для оплаты гос пошлины Арбитражный суд Московской областиДо какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 15 KB
Реквизиты депозитного счета Арбитражного суда МосквыДо какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 79 KB
Реквизиты депозитного счета Арбитражного суда Московской областиДо какой стадии можно оспорить сделки при банкротстве физического лица— 18 KB

Как оспорить сделки должника при банкротстве – зависит от оснований для признания сделки недействительной и особенностей конкретной сделки.

Предлагаем ознакомиться:  Какие выплаты положены после смерти пенсионера

С чего начать

В первую очередь анализируется деятельность должника, предшествующая банкротству. Как правило, этим занимается арбитражный управляющий (АУ). Но и иные лица, особенно кредиторы, имеют на это право.

Анализу подлежат:

  1. Заявление о банкротстве и приложения к нему. Иные, представленные должником документы.
  2. Финансовое состояние должника, его имущественное положение, ход и результаты хозяйственной, инвестиционной и иной деятельности. АУ обычно уделяет особое внимание признакам несостоятельности, причинам их возникновения, а также признакам фиктивного и преднамеренного банкротства.
  3. Финансовая отчетность, документы бухучета.
  4. Данные о должнике по регистрационным и статистическим учетам.
  5. Сделки (договоры, контракты), совершенные за 3 года до подачи заявления о банкротстве. Этот период времени соответствует сроку исковой давности, установленному для признания сделок недействительными в соответствии со ст.181 ГК РФ. Иногда период охвата бывает больше или меньше – он определяется индивидуально, исходя из обстоятельств дела и данных финансового анализа.
  6. Все сделки и операции, повлекшие вывод (реализацию, уступку, переоформление и т.п.) активов, сделки с долями (акциями), а также крупные сделки.
  7. Отдельные подозрительные операции, сделки, платежи, действия, решения и т.д. либо специально подготовленные выборки по категориям и (или) временным отрезкам.
  8. Важные управленческие решения имущественного и организационного характера.

После первичного анализа, как правило, делается выборка сделок, действий, решений, операций должника, которые требуют повышенного внимания и всесторонней проверки. Отдельно анализируются сделки до банкротства и совершенные уже после принятия заявления. Далее делается вывод о возможности и целесообразности оспаривания в судебном порядке.

Категории оспариваемых сделок

Заявления о признании сделок недействительными, поданные в рамках дела о банкротстве, рассматриваются в самостоятельных судебных заседаниях тем же судом, который ведет основное разбирательство.

Куда обращаться:

  • В арбитражный суд, который рассматривает дело о банкротстве должника, чью сделку нужно оспорить.
  • В другой арбитражный суд, который далее передаст заявление (дело) по подсудности.
  • В арбитражный суд, мировой суд или суд общей юрисдикции (в зависимости от ситуации) – если заявление подается должником до введения внешнего управления или конкурсного производства и при этом применяются общие основания недействительности сделки.
  • В арбитражный суд, мировой суд или суд общей юрисдикции (в зависимости от ситуации) – если заявление подается любым лицом, кроме управляющего, и при этом применяются общие основания недействительности сделки.

В рамках арбитражного дела о банкротстве заявление готовится в форме иска и должно соответствовать общим требованиям, установленным ст. 125 АПК РФ. Копии заявления и приложений к нему направляются заказным письмом с уведомлением о вручении лицам, в отношении которых заключена оспариваемая сделка. Эти лица, а также лица, права и обязанности которых может затронуть судебное решение по сделке, становятся участниками заседания.

Фактически участниками процесса могут быть заявитель, должник, вторая сторона сделки, лица, в отношении которых совершена эта сделка, кредиторы, представители участников, арбитражный управляющий – все зависит от текущего статуса участников и наличия заинтересованности в исходе процесса по рассмотрению недействительности сделки.

Кто может быть заявителем:

  1. Внешний или конкурсный управляющий, действуя либо по своей инициативе и от имени должника, либо по решению собрания (комитета) кредиторов.
  2. Конкурсный кредитор, но только при условии, что согласно реестру требований кредиторов размер задолженности перед ним – более 10% общей кредиторской задолженности, не считая долга перед кредитором, в отношении которого заключена оспариваемая сделка, и долга перед его аффилированными лицами.
  3. Временная администрация – только по делам о банкротстве финансовых организаций.
  4. Сторона оспариваемой сделки – только в случае применения общих оснований недействительности сделок (параграф 2 Главы 9 ГК РФ).

Несмотря на ограничения, вносить свои предложения об оспаривании сделок никому из заинтересованных лиц не запрещено. Просто действовать самостоятельно они могут далеко не всегда.

Отказ АУ в подаче иска или игнорирование им решения собрания кредиторов могут быть обжалованы в арбитражном суде. Более того, позиция ВАС РФ позволяет судам при рассмотрении жалоб на действия (бездействие) управляющих, связанные с оспариванием сделок, принимать решение о наделении лица, подавшего жалобу, правом самостоятельной подачи иска.

Резюмируя варианты для подачи иска кредитором, можно определить 3 способа:

  1. Самостоятельная подача иска, если размер долга перед заявителем более 10% суммы всех кредиторских требований по реестру либо применяются основания недействительности сделки, предусмотренные ГК РФ.
  2. Включение вопроса об обращении с иском в повестку дня собрания кредиторов и принятие решения на этот счет, с поручением его исполнения арбитражному управляющему в конкретный срок.
  3. Выход с предложением о подаче иска к арбитражному управляющему и, соответственно, обращение в суд через него.

Как бы ни развивалась ситуация, всегда можно добиться реализации права на оспаривание сделок должника. Если не получается через собрание кредиторов, можно обратиться к управляющему. Если отказывает он, решение или бездействие обжалуются в суде, а суд вправе разрешить самостоятельную подачу иска.

К сожалению, иногда стороне, заинтересованной в оспаривании сделки, требуется проходить сложный, многоступенчатый процесс. Поэтому традиционно оценивается целесообразность и эффективность такого шага. Ведь главная цель – не оспорить сделку, а сохранить или вернуть имущество, денежные средства, которые могут быть направлены на погашение задолженности перед кредиторами.

Если кредитор не будет обозначен в официальных списках по долгам, то он не сможет быть претендентом на имущество должника после судебного решения. Для суда необходимы такие документы, как: — Исковое заявление, составляющееся с помощью квалифицированного юриста.

В нём описываются причины отмены сделки, совершённой ранее. — Копия досудебной претензии. Официальный ответ должника обязательно должен быть приложен. — Документы, которые подтверждают претензии финансового характера к потенциальному банкроту – долговые расписки, договоры. — Копия квитанции об оплате госпошлины. В течение месяца после подачи иска должно пройти первое заседание.

При рассмотрении в рамках процесса банкротства оно может пройти в более ранние сроки. Мировое соглашение Зачастую возникают ситуации, в которых во время судебного разбирательства достигается договорённость сторон относительно иска.

После вынесения судом решения о банкротстве назначаются судебный пристав и попечитель, которые отвечают за ведение дальнейших процедур. Имущество обанкротившегося подлежит аресту с последующей продажей. Функция судебного пристава состоит в том, чтобы продать активы, находящиеся у банкрота, и перевести средства кредиторам, а также покрыть расходы на процедуры банкротства.

Если у банкрота нет активов для оспаривания, этап ликвидации имущества пропускается, а затраты на процедуры банкротства включаются в план потенциального погашения кредиторов. В том случае, когда состояние банкрота ясно указывает на то, что он не сможет выполнить план погашения, суд сразу отменяет все обязательства. Признание сделки недействительной при банкротстве предусматривает несколько этапов.

С чего начать

I этап — процедура получения банкротства. На этом этапе начинается соответствующее производство. Этот пункт важен для оспаривания контракта. Первоначальная процедура заключается в подаче заявления о банкротстве физлица и рассмотрении его судом с точки зрения условий, выполненных должником. Заявление о банкротстве проверяется на закрытом заседании (без участия сторон), и в суде имеются следующие варианты:

  • судья отклонил поданную заявку, что предусмотрено в процедуре банкротства;

  • инстанция может связаться с должником и потребовать отправки дополнительных документов в течение установленного периода с той целью, чтобы суд позднее мог отклонить заявление или потребовать личного заступничества для слушания или объявить надлежащее производство по делу о банкротстве;

  • суд может вызвать должника для личного ходатайства, чтобы выслушать его/ее, а затем отклонить иск или объявить процедуру банкротства начавшейся;

  • инстанция может объявить процесс банкротства без предварительного заявления должника в суде.

Чем отличаются оспоримая и ничтожная сделки?

Сделка считается действительной, если она не противоречит правовым нормам и заключена дееспособными, совершеннолетними гражданами, внутренняя воля сторон соглашения выражена в тексте документа адекватно, в установленной форме; содержание договора, его условия не нарушают действующего законодательства.

Нарушено хотя бы одно из названных условий? Договор можно признать недействительным через суд. При этом есть сделки оспоримые, неправомерность которых надо доказывать в суде, и ничтожные, — их незаконность видна априори и доказывать ее нет необходимости (ст.166 ГК РФ).

Ничтожное соглашение не порождает никаких последствий для его участников, словно оно и не заключалось вовсе. Оспоримую сделку может признать недействительной только судья, и никто другой.

Признание любых сделок недействительными при банкротстве физ лиц имеет следующие сроки исковой давности:

  • по ничтожным соглашениям — три года;
  • по оспоримым — год.

Однако суды считают сделки, заключенные при явном злоупотреблении правом, тоже относящимися к разряду ничтожных (п.2 ст.168 ГКРФ). Поэтому распространяют на них исковую давность в три года.

Как подают заявление о признании сделки недействительной?

  1. С недвижимостью. В рамках своей деятельности финансовый управляющий проверяет наличие/отсутствие заявленного должником имущества. Он подает запросы в разные инстанции, в частности – в Росреестр. Если будет зарегистрирована сделка с низкой стоимостью (ниже рынка) или с другими странными признаками, она будет оспорена.
  2. С земельными участками. Причина повышенного интереса к таким сделкам очевидна – земля дорого стоит. Особенно участки, которые расположены в дорогостоящих районах.
  3. С транспортными средствами. Здесь тоже все ясно – некоторые автомобили по цене могут быть равными объектам жилой недвижимости. Финуправляющий подает соответствующие запросы в ГИБДД и другие инстанции.
  • брачные договора, включая пункты о разделе совместного имущества супругов;

  • действия, касающиеся исполнения судебных актов, подпадающих под категорию мировых соглашений;

  • отчисления в пользу другого кредитора средств, которые выручены от реализации ликвидного имущества должника;

  • списание банком денег со счетов и другие подобные операции;

  • перечисление заработной платы, которое осуществляется в виде премий индивидуальному предпринимателю.

Потребитель, желающий объявить о банкротстве, обязан указать данные об активах своему доверенному лицу. Такой специалист понимает, какие будут последствия недействительности сделок. Средства, необходимые для обеспечения существования должника и его семьи, не подлежат взысканию. Объект недвижимости, к которому относится заявление, например квартира, автомобиль, выставляется на аукцион, а полученные деньги переводятся для погашения задолженности. При продаже недвижимости должник получает средства за аренду квартиры.

Когда суммы с аукциона недостаточны для удовлетворения требований кредиторов, суд может дополнительно подготовить специальный план возврата средств. Он составляется таким образом, чтобы учитывать текущую платежеспособность должника и потребности в существовании. Погашение должно осуществляться в течение нескольких лет.

  • договора, подписанные в рамках гражданско-правовых отношений;
  • брачные контракты и иные соглашения между супругами;
  • действия по выполнению или прекращению обязательств, исполнению судебных решений и постановлений органов власти;
  • операции с банковскими счетами;
  • различные расчеты должника с третьими лицами при банкротстве;
  • перечисление заработной платы и прочих выплат работникам предприятия;
  • налоговые и прочие платежи;
  • иные действия должника во время банкротства, связанные с выгодой.

Если контракты неплательщик заключал на сумму до одного процента стоимости всех его активов и связаны они с ведением обычных хозяйственных дел (оплата аренды, услуг ЖКХ и пр.).

Нельзя оспорить контракт, который принес большую прибыль, позволяющую полностью рассчитаться по долгам компании, равно как и уменьшивший размеры конкурсной массы.

Предлагаем ознакомиться:  Ипотека для госслужащих в Сбербанке в 2019 году

К заявлению следует обязательно приложить экземпляр оспариваемого контракта и иные бумаги, подтверждающие факт совершения сделки, неправомерной, по мнению истца.В заявлении указывают:

  • все нарушенные сделкой права заявителя и требования восстановить справедливость: вернуть отчужденное по этому договору имущество обратно и пр.
  • цену иска. Ее определяют стоимостью предмета незаконной сделки. Если цену иным способом определить невозможно, указывают среднюю стоимость вещи на рынке.
  • Опись прикладываемых к заявлению бумаг, доказывающих, что оспариваемая сделка действительно состоялась.
  • Скрепляют бумагу подписью заявителя и ставят дату.

В шапке указывают адрес арбитражного суда, куда адресуется бумага. Это суд по месту прописки ответчика.

Подают заявление одним из трех возможных способов:

  1. Явившись лично.
  2. Передав через официального представителя (с нотариально заверенной доверенностью).
  3. Отправляют заявление заказным письмом с описью вложений.

Лучше первый вариант. Поскольку, приняв заявление, работники судебной канцелярии делают отметку о дате приема документа, что станет доказательством принятия иска. Здесь же надо оплатить госпошлину и приложить к заявлению квитанцию.

Размер госпошлины указан в НКРФ — шесть тысяч рублей за каждый иск об оспариваемой сделке. Чтобы сэкономить на пошлинах, следует объединить требования в рамках одного заявления.

  • Единственную жилплощадь (исключение — ипотечное жилье).
  • мебель, посуду, прочие предметы быта.
  • вещи сугубо индивидуального пользования (предметы гардероба, обувь, и пр.).
  • инструменты и имущество, которыми должник зарабатывает себе на хлеб (компьютер, если должник программист-фрилансер, автомобиль, если должник таксист и пр.).
  • домашних животных (коровы, овцы, кролики, птица, пчелы, помещения, где их содержат), если их не выращивают и не используют в коммерческих целях.
  • дрова, уголь, газ для отопления дома, землю, на которой стоит единственный дом.
    автомобиль инвалида, лишь используя который он может передвигаться и пр.
  • Наименование суда, куда направляется иск.
  • Указание регистрационного номера дела о неплатежеспособности.
  • Сведения о банкроте.
  • Изложение сути ходатайства, причины необходимости оспаривания.
  • Требования истца.
  • Перечень документов, которые прилагаются к иску: копии договоров, которые предлагаются к оспариванию, пояснения к каждому документу.

К заявлению оспаривания сделок прилагается протокол собрания кредиторов с их коллегиальным решением о необходимости аннулирования прилагаемых договоров и аргументацией.

Если до указанной даты физлицо не имело статуса индивидуального предпринимателя, то оспорить сделку трудно. Чем больше времени прошло с подписания договора до инициации банкротства, тем труднее оспорить сделку.

Как предотвратить оспаривание соглашений?

В преддверии банкротства банки начинают испытывать материальные затруднения. Им банально не хватает денег, чтобы обеспечивать условия по вкладам граждан. Но нередко продолжают их оформлять, привлекая тем самым средства ничего не подозревающих о грядущем банкротстве кредитной организации клиентов. Подобные сделки можно оспорить.

Оспаривание заключенных договоров при банкротстве может принести негативные последствия. Даже если должник не собирался вывести имущество из конкурсной массы, а просто дарил, покупал, продавал, без задней мысли. Вот только суду этого не докажешь. Признаки подозрительности соглашений налицо? Все, оспорят, аннулируют, вернут.

Допустим, брат подарил сестре землю, а через год попал под банкротство. За год сестра отстроилась на этой земле. А сделку оспорили в рамках банкротства и землю надо возвращать. Землю нельзя продавать отдельно от дома, возведенного на ней. Сестра попала на деньги. Так как единственным выходом станет вернуть стоимость земли деньгами. Дарственная в пользу ближайшей родни всегда подозрительна.

Перед тем, как подавать на банкротство, следует внимательно изучить все заключенные договора об отчуждении недвижимого и движимого за последние три года. Если есть соглашения, которые однозначно вызовут подозрения у арбитражного управляющего, следует заручиться поддержкой профессионального юриста. Потому что самостоятельно будет сложно отстоять дарственные или купчие, будь ты трижды честным человеком.

Последствия оспаривания сделок

Соглашения, составленные после указанной даты, в рамках дела о банкротстве оспаривать можно. Под оспаривания легко подпадают сделки:

  • стороной которых были родственники должника и они однозначно знали о наличии долгов перед кредиторами у продавца (или дарителя) либо о его неплатежеспособности (когда все обязательные признаки банкротства налицо).
  • имущество продавалось по заниженной цене, либо дарилось.
  • отчуждаемое имущество входило в конкурсную массу в деле о банкротстве.

Оспаривание сделок банкрота может проводиться только в рамках банкротства. Жалобы вне его приняты не будут, пока банкротство не завершится окончательно.

После признания соглашения недействительным все проданное или иным образом переданное по нему имущество должника возвращается обратно, в конкурсную массу и будет реализовано на электронных торгах по банкротству.

Если контрагент по каким-либо причинам не может вернуть это имущество обратно, он должен вернуть деньгами, плюс компенсировать убытки, нанесенные займодавцам условиями этого договора.

Деньгами, вырученными на аукционе, финуправляющий рассчитывается по обязательствам должника. Существует строгая очередность, по которой кредиторы при банкротстве получают свои деньги.

  1. Первыми расплачиваются с теми, кто пострадал морально и физически от действий должника;
  2. Затем погашают долги по зарплатам персоналу (включая выходные пособия при увольнении по ликвидации фирмы, оплата авторских договоров и пр.).
  3. В последнюю очередь расплачиваются с оставшимися займодавцами.

Особый случай, когда оспариваемое имущество уже успели перепродать другому лицу. Решение о признании соглашения недействительным предъявляют первому покупателю. Он, разумеется, идет в отказ, так как продал спорную вещь другим лицам. А вот требовать возврата имущества с этих лиц придется по особому, виндикационному иску.

Подозрительные сделки

Имущество в рамках виндикации можно вернуть только в натуре. Деньгами возврат не принимается.

Предельный срок исковой давности по виндикационным заявлениям — тридцать шесть месяцев. Сюда не входит время, когда истец не знал и не мог знать, кто является теперешним владельцем спорного имущества.

Первый ответ, который напрашивается логически — не заключать таких соглашений. Однако дело в том, что от них никак не застрахуешься. Приобретатель квартиры или машины не в курсе, что продавец находится под банкротством. Он покупает вещь по сходной цене. В том-то и проблема, что из-за действий мошенника (а продавец, находящийся под банкротством, именно им и является) добропорядочный покупатель может запросто пострадать.

С другой стороны самому должнику тоже надо включить мозг перед банкротством. Все его подозрительные сделки могут быть оспорены, а статьи за фиктивное или преднамеренное банкротство могут упрятать его на шесть лет в тюрьму.

Признаки подозрительных сделок

Подозрительной при банкротстве считают сделку, согласно условиям которой неплательщик, находящийся в процессе банкротства, получает меньшую выгоду, чем мог бы получить при других обстоятельствах (п.1 ст.61.2 ФЗ №127 «О банкротстве»). К примеру, при продаже недвижимости по ценам, значительно меньше его настоящей стоимости на рынке. Речь о сделках, заключенных в течение двенадцати месяцев до открытия банкротства или во время процедуры банкротства.

Сделку, совершенную за три года до подачи заявления на банкротство или после начала банкротства, тоже может иметь признаки подозрительности, если после ее совершения должника признали неплатежеспособным (п.2 ст.61.2 ФЗ ”О банкротстве”). Под подозрение автоматически подпадают:

  • договора о безвозмездной передаче имущества должника (дарственные);
  • когда контрагент — лицо заинтересованное;
  • когда выделена доля лицу, выходящему из состава участников организации;
  • сделки стоимостью, превышающей 20% от общей стоимости активов компании на момент их подписания (для банков — 10% и более);
  • если должник, изменил свое местонахождение до заключения сделки (или сразу после него), не поставив в известность своих кредиторов, скрыл имущество, сознательно спрятал, уничтожил, исказил или потерял по халатности документы по данной сделке;
  • когда должник продолжает пользоваться имуществом, которое по документам продал.

Должник нередко нарушает установленную законом очередность погашения кредитных обязательств и в обход финансового управляющего рассчитывается с некоторыми из них, исходя из своекорыстных мотивов. Такие действия совершаются в интересах одних кредиторов, но при этом грубо нарушаются права остальных. Подобные операции при банкротстве расцениваются как подозрительные и могут быть аннулированы (п.1 ст.61.

Оспоренными во время процедуры банкротства могут оказаться соглашения, заключенные должником со своими наследниками или правопреемниками (ст.61.4-61.5 ФЗ №127 «О банкротстве»). Если правопреемники или наследники уже вступили в свои права по оспариваемому договору и начали пользоваться отчужденным имуществом, иски предъявляются к ним.

Большинство граждан, попавших под банкротство, уверены, что оспариваться могут только дарственные и купчие. Однако отменить суд может и другие соглашения, обнаруженные финуправляющим в деле о банкротстве:

  • брачные договора, подписанные в течение 36 месяцев до подачи иска о банкротстве;
  • договора о добровольном разделе имущества при разводе, составленные до банкротства;
  • выплаты по налогам, прочие взносы в бюджет (ПФР, ФСС и др.);
  • платежи по исполнительным листам;
  • оспариваются любые операции по банковским счетам должника, даже если это платежи по кредитам;
  • начисление премиальных и иных поощрений работникам;
  • договора на поставку товаров.

Здесь мы рассмотрим, какие сделки вообще можно признать недействительными, на какие факторы опирается суд в своих решениях.

  1. Неплатежеспособность. Если управляющий находит заключенные сделки менее чем за 3 года до банкротства, он должен проверить, был ли на тот момент должник платежеспособным, и было ли у него достаточно имущества:
    • сделка не может быть оспорена, если должник на момент ее заключения исправно платил по всем кредитам;
    • сделка не может быть оспорена, если на тот момент у должника было достаточно имущества, чтобы рассчитаться с долгами.
  2. Родственные связи. Если сделки были заключены с родственниками, это дает управляющему неплохие шансы на оспаривание. По очень простой причине – обычно такие договоры содержат определенные нарушения, их можно легко найти. Чаще всего это необоснованное занижение цены объекта.
  3. Вред кредиторам. Наиболее распространенная ситуация, когда должник гасит ипотеку, но при этом «забывает» об остальных кредитах, и со спокойной душой отправляется в суд для признания неплатежеспособности.

Оспаривание дарственных

Дарение не обогащает дарителя и нередко используется при банкротстве для вывода имущества из конкурсной массы, чтобы спасти его от торгов по банкротству. Сделка предполагает быстрое оформление документации, получение налоговых льгот, позволяет оставить подаренную вещь в пределах одной семьи и вернуть ее обратно, когда минует угроза банкротства.

Аннулирование дарственных регламентируют статьи 166-168, 179 ГКРФ и ст. 61.2 ФЗ №127 «О банкротстве». Недействительными признают дарения, имеющие признаки подозрительности. Внимание арбитражного управляющего привлекают договора дарения, подписанные должником в течение трех лет до регистрации заявления о банкротстве. Управляющий проигнорирует лишь дарения, цена которых составляет менее одного процента от всех активов должника.

Если дарственную подписали после 15.10.2015, скорее всего арбитражный менеджер обязательно попробует ее оспорить. К договорам дарения, составленным раньше указанной даты, у судей отношение лояльное, потому что на тот момент соответствующего закона еще не было принято.

Однако есть ситуации, когда оспаривание сделок при банкротстве физического лица произойдет в любом случае, даже если с момента подписания дарственной до подачи иска на банкротство прошло три года:

  • договора дарения заключены между близкой родней или прямо заинтересованными в сделке третьими лицами;
  • иск на банкротство на момент заключения дарственной еще не был подан, но даритель испытывал стесненные материальные обстоятельства: имел просроченные кредиты;
  • факт дарения сильно подкосил финансовую стабильность дарителя и, соответственно, обрек на убытки его кредиторов.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector