Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)

Как инициировать банкротство должника

Закон о банкротстве предприятия

Процедура признания несостоятельности юридического лица опирается на ФЗ-127. Последняя редакция принята в 2002 г. И затем в него не вносились существенные правки, которые изменяли порядок признания компании банкротом. Если только не считать последние изменения 2015 г., позволившие наряду с юридическими лицами и ИП банкротиться рядовым физическим лицам.

Отдельные нормы банкротства юрлиц также содержатся в Гражданском кодексе и Конституции.

Ответственность при несостоятельности организации

Учитывая, что процедура длительная и затратная, возникает закономерный вопрос, о целесообразности инициировать процесс.

На данное решение могут повлиять следующие обстоятельства:

  1. Это может быть желание опередить должника. В этом случае, кредитор получает возможность выбора финансового управляющего. Учитывая широкий круг полномочий финансового управляющего, может появиться возможность влиять на ход процедуры. Более тщательно разыскивать имущество, проверять сделки, отслеживать движение средств и т.д.
  2. Оспаривание сделок. Несмотря на то, что это можно сделать и не инициируя процедуру банкротства, в процедуре это сделать гораздо проще. Появляется более четкая схема и критерии сделок, которые можно оспорить. Также, появляется доступ к более широкому кругу источников информации по прошедшим сделкам.
  3. Поиск имущества. В процессе банкротства, в обязанности финансового управляющего входит поиск имущества должника, в том числе и за рубежом. Это тоже может помочь взыскать задолженность.

Согласно действующему законодательству, кредитор подает на банкротство в случае, если:

  • Общая сумма долга по кредиту, включая проценты перед этим кредитором более 500 тысяч рублей;
  • Выплаты не производятся более трех месяцев.

Должник может обратиться в суд с заявлением о признании его банкротом самостоятельно, либо это могут сделать другие кредиторы. В любом случае, может возникнуть ситуация, когда кредитор окажется перед фактом, что его должник – участник процедуры банкротства. При этом возможно оспаривание должником договоров кредитора без банкротства.

Банкротство юридических лиц

Какие шаги следует предпринять, чтобы не упустить возможность взыскать задолженность{q}

  • В первую очередь, следует включиться в реестр кредиторов;
  • Отслеживать всю информацию о ходе процедуры на сайтах и у финансового управляющего;
  • Принимать активное участие в собраниях кредиторов;
  • Оспаривать сделки;
  • Помогать в поиске имущества.

Собрание кредиторов активно влияет на ход процедуры. С его согласия принимаются все решения. В том числе, утверждение плана реструктуризации, проведение инвентаризации кредиторами должника в банкротстве.

Любой из кредиторов, заявивший о желании быть включенным в реестр, может влиять на процедуру, участвуя в голосовании. Но, большинство голосов признается за кредитором с большим размером задолженности. При этом, первоначально, уведомление кредиторов о банкротстве должника, входит в обязанности финансового управляющего.

Несмотря на то, что он обязан соблюдать интересы кредитора и должника, собрание кредиторов может преследовать свои цели и препятствовать принятию выгодных должнику решений.

   Несмотря на подробное описание прохождения процедуры в нормативных актах и других документах, неспециалисту сложно разобраться во всех тонкостях, поэтому помощь нашего юриста по банкротству будет очень кстати. В каких случаях можно прибегнуть к такому процессу, как инициирование банкротства{q}

  1. Компания не в состоянии исполнить долговые обязательства.
  2. Желание избавиться от старой истории предприятия и начать все с чистого лица, поскольку долги не дают справиться с ситуацией и находиться на рынке.
  3. Нет уверенности в том, что гражданин сможет рассчитаться со своими кредиторами, признаки банкротства гражданина становятся явными для него и его окружения.

Причины могут быть разными, но чаще всего инициирование процедуры банкротства осуществляется в связи с задолженностью компании или долгами гражданина, которые он не в силах погасить. После успешного прохождения процедуры с должников списываются долги, если активов, которые можно было бы использовать для их погашения, не хватило.

По времени процесс занимает около 4-6 месяцев, но сроки могут возрасти, в зависимости от конкретных обстоятельств. Подробнее узнать о том, что такое инициирование банкротства юридического лица или гражданина можно узнать на консультации у нашего профессионального юриста по банкротству. Заявление о банкротстве может подать как должник, например, в процедуре банкротство предприятия ООО, так и кредитор.

   Если вы хотите инициировать банкротство, обратитесь в нашу юридическую компанию. Специалисты оказывают разные услуги, помогая устно – проводя консультации, и осуществляя комплексный подход.

   Юрист может оказывать услуги должникам и кредиторам. Для чего нужно инициирование банкротства кредитором{q} К такому механизму прибегают в случае, если нужно взыскать с предприятия задолженность.

   Сама угроза признания компании несостоятельной уже является стимулом к тому, чтобы должник оплатил долг. Компания может лишиться прав на распоряжение определенными активами (например, суд может арестовать банковский счет должника), вводится контроль над компанией-должником и т.д.

    Часто инициирование процедуры банкротства кредитором помогает в короткие сроки закрыть вопросы, связанные с невыплатой задолженностей. Поэтому многие кредиторы обращаются к юристам, которые помогают им собрать необходимые документы и запустить процедуру.

   Инициирование процедуры банкротства кредитором или инициирование процедуры банкротства работником предприятия помогает установить очередность погашения долгов, раскрывать всю информацию о компании, имеющей задолженность, установить порядок продажи имущества и пр.

   По какому бы поводу вам не требовалось запустить процесс банкротства, давайте разберем как это сделать вместе с Вами.

В каких случаях появляется необходимость официального признания несостоятельности и банкротства юридического лица{q} Когда компания не может расплачиваться по счетам, а учредители не считают целесообразным в условиях рынка продолжать развивать свой бизнес. Как правило, у фирмы накопились немалые долги по зарплате и кредитным обязательствам, поэтому данная непростая и малоприятная процедура рассматривается владельцем как вариант закрытия предприятия вместе с задолженностями.

У банкротства юридического лица много общего с аналогичной процедурой в отношении физических лиц, которые хотят объявить себя несостоятельными перед кредиторами. Однако существуют и отличия.

Есть определенный порядок банкротства юридического лица. Он прописан в Федеральном законе № 127 и подразумевает ряд процессуальных мер, направленных на то, чтобы спасти убыточное предприятие. По сути, Закон о банкротстве юридических лиц представляет собой подробную инструкцию: что следует делать на каждом шаге процедуры.

Причиной столь крайней меры, банкротства, может стать совокупность экономических факторов, а также ненадлежащее управление компанией, неграмотный менеджмент и т. д.

Несостоятельным можно объявить должника, который имеет определенные признаки банкротства юридического лица:

  • объем общей задолженности всем кредиторам – 300000 рублей и более (включая налоги и другие обязательные отчисления в бюджет);
  • нарушен срок погашения долгов: просроченность по каждому отдельно рассматриваемому контрагенту более 3 месяцев;
  • существует задолженность по заработной плате и выходным пособиям перед работниками на протяжении длительного времени.

Задолженность может появиться в силу разных обстоятельств и быть выражена в виде:

  • долгов перед поставщиками сырья или продукции, которую отгрузили, но не оплатили по выставленным документам;
  • задолженности перед учредителями компании;
  • невыплаченного жалованья, начисленных на него платежей в бюджет;
  • задолженности по отчислениям в государственные фонды;
  • кредитов, не возвращенных финансовым организациям.

В размер задолженности могут включаться судебные выплаты или претензии со стороны клиентов, разного рода штрафные санкции.

По мнению специалистов, инициировать банкротство должника юридического лица выгоднее, чем просто закрывать предприятие. В пользу данного суждения говорят, например, такие преимущества:

  • как только компания объявляет себя несостоятельной, ее долги аннулируются;
  • вся процедура проводится арбитражным управляющим, которого назначают, когда начинается конкурсное руководство;
  • организацию сразу после банкротства автоматически исключают из ЕГРЮЛ, поэтому предъявить ей какие-нибудь материальные или имущественные претензии в будущем не получится;
  • часто банкротство – единственный вариант уладить проблемы с непорядочными конкурентами и другими представителями бизнес-сообщества, например, неблагонадежными кредиторами, а порой и криминальными структурами, которые хотят завладеть предприятием;
  • процедуру несостоятельности иногда используют для того, чтобы реорганизовать компанию и выделить новые подразделения; имеющиеся долги в таких случаях тоже ликвидируются.

Как видно, с помощью данной процедуры можно избавиться от многих неприятностей, возникших в итоге деятельности предприятия. Однако не всех закон наделяет правом претендовать на осуществление этого.

Бюджетным учреждениям, религиозным и политическим организациям вариант признания несостоятельности не подходит. Государственные предприятия могут воспользоваться данной процедурой только в том случае, если это прописано в их уставе. Рассмотрением дела о признании предприятия банкротом занимается исключительно арбитражный суд по месту регистрации претендента.

Банкротами не признают также фонд (если это устанавливает закон, регламентирующий учреждение и работу такого фонда) и публично-правовую компанию.

Если заявление о банкротстве юридического лица подается кредитором, для него это один из реальных способов вернуть одолженные средства. Особенно, когда предприятие неплательщика является действующим, у неисполнительного заемщика имеются активы и имущество, в счет которых может быть взыскан долг.

К другим преимуществам того, что инициатором выступает кредитор, относятся:

  • возможность назначения своего управляющего на время процедуры;
  • вероятность ускорения процесса взыскания долга (без длительного ожидания результатов работы специалистов Федеральной службы судебных приставов).

После того, как процедура признания несостоятельности будет завершена, обязательства перед кредиторами исполняются в другой форме.

Читайте нашу статью
«Бухгалтерский аутсорсинг: риск или экономия{q}».

Чтобы дать старт процедуре банкротства организации, требуется соответствующее заявление в арбитражный суд.

Инициатором может выступать:

  • сама фирма, имеющая долги (учредители, основатели, руководство, хозяева предприятия);
  • кредиторы, сторонние третьи лица;
  • государственные органы;
  • временное руководство и органы контроля.

Кто может подать на банкротство компании{q}

К сведению

Для кредиторов и налоговиков объявление о банкротстве юридического лица – это право, не обязанность. Они могут реализовать его по собственному желанию. Некоторые кредиторы не заинтересованы в инициации процедуры несостоятельности, т.к. шансы получить назад свои деньги у них будут минимальны. Другие же сознательно начинают процесс банкротства для устранения неугодного конкурента.

Предлагаем ознакомиться:  Банкротство физических лиц: сущность процедуры, правовое регулирование, преимущества и последствия

Руководители компании в некоторых ситуациях обязаны подать иск о своем банкротстве в суд. Это необходимо сделать в течение 30-ти дней после того как руководству станет известно о невозможности обеспечить выплаты по обязательствам с учетом финресурсов и нематериальных активов.

Если инициатива банкротства исходит изнутри от руководства компании, то оно лишается возможность назначать собственную кандидатуру управляющего.

Предельный срок конкурсного производства составляет полгода. Но если выделенных временных рамок управляющему показалось недостаточно для поиска активов юрлица и организацию торгов, то он вправе ходатайствовать перед судом о пролонгации данного срока еще на полгода.

Важно

Все важнейшие функции по управлению компанией переходят к конкурсному управляющему. В его задачи входит проведение инвентаризации, оценка имущества и организация торгов. Если должник за последние годы вывел свою собственность через сомнительные сделки, то управляющий вправе их аннулировать.

В конкурсную массу попадает все имущество и активы должника, которые принадлежали юридическому лицу на момент старта процедуры банкротства. Это недвижимость, производственные комплексы, дебиторская задолженность, основные средства и пр. Необходимость привлечения специализированного оценщика для оценки конкурсной массы решается на собрании кредиторов.

Имущество предприятия при несостоятельности распродается через открытый аукцион, который проводится в электронном виде. Торги проводятся со ставками на повышение, отталкиваясь от рыночной стоимости. Наиболее низколиквидные активы распродаются на торгах на понижение.

Все вырученные средства от распродажи собственности формируют конкурсную массу, которая затем распределяется между кредиторами в порядке очередности. ФЗ-127 содержит три кредиторские ступени:• 1-ой очереди – физические лица, которые несут ответственность за причинение вреда жизни и морального ущерба;

Принцип очередности предполагает, что выплаты каждой последующей ступени производятся только после полного погашения предыдущей.

Также из конкурсной массы погашаются текущие платежи, судебные издержки, выплачивается вознаграждение арбитражному управляющему и пр.Завершается этап конкурсного производства при банкротстве предприятия ликвидацией компании. В результате с нее снимаются все обязательства, даже если денег оказалось недостаточно для погашения всех долгов.

По окончании процедуры банкротства несостоятельности информация о компании удаляется из ЕГРЮЛ. Т.е. фактически юридическое лицо перестает существовать в качестве самостоятельного субъекта и ликвидируется вся задолженность, связанная с бизнес-деятельностью.

Управляющий должен сложить с себя все полномочие и передать документы в архив. Предварительно распускаются все сотрудники.Учредители банкрота могут открывать новые компании и реализовывать другие проекты. Законом это не запрещается.

Последствия, которые наступают для юридического лица после того, как оно признано банкротом, предусмотрены соответствующим законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ. Они делятся на финансовые и правовые.

Для первых характерны следующие признаки:

  • наступление срока погашения денежных долгов, возникших до конкурсного производства, и обязательных платежей по налогам, сборам, денежным выплатам работникам предприятия;
  • прекращение начислений всех видов неустоек, штрафов и процентов по долговым обязательствам неплательщика;
  • распродажа имущества на торгах;
  • снятие ограничений на распространение информации о финансовом положении организации, эти данные больше не являются конфиденциальными и не относятся к коммерческой тайне;
  • не требуется исполнение должностных обязанностей руководством компании и ее подразделений из-за ликвидации;
  • запрет на совершение от лица организации-банкрота любых сделок;
  • снятие ареста, ранее наложенного на собственность должника;
  • роспуск персонала в связи с ликвидацией фирмы-банкрота и полным прекращением ее деятельности.

Как только заканчивается процедура банкротства и предприятие удаляется из ЕГРЮЛ, документы, имеющие отношение к организации процесса, подшиваются в дело и сдаются в архив.

Вместе с компанией-должником ликвидируется вся задолженность, связанная с ее коммерческой деятельностью.

В ряде случаев процедура несостоятельности для юридических лиц, погрязших в долговых обязательствах перед кредиторами, становится единственным выходом из непосильной ситуации. Финальная точка в таком сценарии ставится после завершения мероприятий, цель которых – максимально возможный возврат средств заимодавцам.

1. Кредиторская задолженность

Закрытие предприятия и списание всех долгов без взыскания с его собственников – частый исход процедуры банкротства. Кредиторам не возвращают денежные средства, они терпят убытки.

Как инициировать банкротство должника

Прекращение деятельности компании для ее собственников означает утрату доли в уставном капитале. Даже по суду их невозможно привлечь к выплатам долгов.

Генеральный директор не только не обременяется никакими затратами, связанными с банкротством, но и получает все выплаты, причитающиеся работникам согласно Трудовому кодексу РФ: зарплату, выходное пособие, компенсацию за неиспользованный отпуск. Исключение составляют случаи, когда руководитель общества с ограниченной ответственностью является его единственным учредителем.

2. Уголовная ответственность

Ликвидация компании путем признания банкротства влечет правовую ответственность для руководящих лиц, контролировавших совершение сделок.

Правовые последствия для генерального директора и его заместителей: привлечение к суду и исполнение судебного решения об обязательном погашении долгов компании за счет личного имущества.

Если доказаны нерациональные действия учредителей и руководства предприятия, которые привели к финансовому кризису и носили фиктивный или преднамеренный характер, то эти лица могут быть привлечены к уголовной ответственности с обязательной выплатой административного штрафа.

Если правоохранительные органы выявят преднамеренный умысел в процедуре банкротства, то в отношении участников этого процесса может быть возбуждено уголовное производство.

Для этого достаточно подать заявление одному из участников процесса:

  • кредитору, понесшему убытки и ухудшение финансового состояния из-за ликвидации организации-должника;
  • наблюдателю, обладающему непредвзятым мнением о делах компании;
  • внешнему или конкурсному управляющему;
  • учредителю;
  • иным заинтересованным лицам (пострадавшим сотрудникам предприятия).

После того, как в органы правопорядка поступит соответствующее заявление, организуется проверка действий учредителей и руководства компании с целью выявления умысла в организации процедуры несостоятельности.

Если банкротство уже идет, то проверке подвергается сам факт неплатежеспособности фирмы.

Кредитор обратился в суд с заявлением о банкротстве должника

1. Подготовительные этапы

Порядок банкротства юридического лица допускает наличие определенных вспомогательных этапов, на каждый из которых отводится свой период времени:

  • подготовка (ее цель – провести анализ неплатежеспособности и совокупности причин предстоящего банкротства);
  • оплата расходов, связанных с судебными процедурами;
  • поиск полной доказательной базы, которая требуется для процесса;
  • составление заявления о признании несостоятельности;
  • направление пакета документов на рассмотрение.

На каждом этапе есть свои нюансы, разбираться в которых лучше с помощью профессиональных юристов, имеющих опыт в данном деле. Непредвзятый анализ поможет правильно оценить необходимость обращения в суд и избежать негативных последствий для имиджа: из-за процедуры банкротства можно потерять интерес со стороны возможных инвесторов.

Арбитражный суд банкротство юридических лиц будет рассматривать, имея лишь веские основания: подтвержденные факты и доказательства. Поэтому перед обращением в эту инстанцию следует подготовить солидный пакет всевозможных документов:

  • свидетельство о регистрации предприятия;
  • все учредительные приказы и протоколы;
  • полную отчетность по бухгалтерским и финансовым делам за 5 последних лет;
  • любые выписки и справки, подтверждающие задолженность;
  • свидетельства о постановке на учет в фондах;
  • штатное расписание, где указан размер заработной платы сотрудников;
  • полный перечень всех кредиторов;
  • заверенные выписки из банков о состоянии имеющихся счетов;
  • копии документов всех учредителей.

Банкротство юридических лиц

Так выглядит общий список, его можно дополнить договорами, соглашениями о рассрочках, графиками погашения задолженностей.

2. Составление заявления о банкротстве

Заявление о признании юридического лица несостоятельным пишется по существующему образцу (иск о признании юридического лица банкротом) и подается в установленном порядке. Документ должен быть заверен подписью руководителя организации или его заместителя, имеющего на то полномочия. Чтобы подать заявление о банкротстве юридического лица, необходимо заполнить форму, в которой предусмотрено обязательное предоставление следующей информации:

  • сведения о том арбитражном суде, в который подается заявление;
  • общая сумма задолженности всем кредиторам;
  • полная сумма претензий, которые представители предприятия-должника оспаривать не будут;
  • указание всех обстоятельств и факторов, повлиявших на возникновение убытков и потерю платежеспособности;
  • реквизиты всех открытых банковских счетов, которые планируется использовать в процессе погашения задолженностей.

К заявлению в обязательном порядке надо приложить квитанции об оплате пошлины и услуг управляющего (или ходатайство о рассрочке). Хорошо, если к пакету документов и заявлению будет приложен собственный план оздоровления компании или реструктуризации.

Читайте нашу статью
«Повторные продажи: 25 проверенных методов».

Стадия финансовое оздоровление при несостоятельности предприятия

Банкротство юридического лица начинается с подачи заявления участником процесса в Арбитраж. Здесь поступивший иск будет оцениваться на правомерность и наличие оснований для признания компании банкротом.

Если исковое заявление будет удовлетворено и в отношении должника будет начата процедура банкротства то в ходе нее юрлицо сможет пройти несколько стадий:

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление/внешнее управление;
  • мировое соглашение;
  • конкурсное производство.

К сведению

Стоит отметить, что указанные здесь стадии не являются обязательными для всех компаний. Так, стадии реабилитации должника будут введены только при наличии у кредиторов и суда оснований полагать, что юрлицо имеет шансы на восстановление платежного баланса.

Тогда как заключение мирового соглашения между сторонами процесса банкротсва – большая редкость исходя из сложившейся практики.

Стадия наблюдения при банкротстве юридических лиц является предварительным этапом процесса несостоятельности. Она преследует базовую цель – обеспечение сохранности имущества должника для дальнейших взаиморасчетов с кредиторами. На этом этапе составляется реестр требований, организуется важнейшее для процедуры банкротства первое кредиторское собрание и производится детальный анализ экономического состояния должника.

Динамика банкротств по отраслям

Для реализации поставленных задач на стадии наблюдения назначается временный управляющий. Полномочия высшего руководящего состава компании несколько сужаются. Так, менеджмент компании обязан предоставить всю важную информацию об экономическом положении юридического лица (отчетность, бухбалансы и пр.

К сведению

Наблюдение при банкротстве может длиться не более 7-ми месяцев. На ее основании участники процедуры принимают решение о дальнейшей судьбе должника и введении в отношении него стадии оздоровления или конкурсного производства. Управляющий по итогам наблюдения должен составить план по удовлетворению кредиторских требований.

Стадия финансового оздоровления вводится на срок до 2 лет. Она предполагает разработку графика погашения долговых обязательств (реструктуризации долга), который подлежит утверждению арбитражным судом. При этом штрафы и пени на просрочку отменяются, приостанавливаются исполнительные производства, снимается арест с активов.

Предлагаем ознакомиться:  Сколько раз можно брать налоговый вычет по НДФЛ

Руководство компании не отстраняется от дел, но находится под контролем административного управляющего. Если обязательства фирмы на данной стадии погасить не удастся, то вводится этап внешнего управления или реализации имущества.

Фиктивное банкротство подразумевает создание лишь видимости финансовой несостоятельности. Например, отражение не всех активов в бухбалансе, приобретение сырья по завышенной стоимости, искажение данных отчетности и пр.

Информация

Руководители, совершившие данные деяния, могут быть привлечены к ответственности в виде штрафа 200-500 тыс.р., исправработам на срок до 5 лет и лишения свободы – до 6 лет в зависимости от масштабов причиненного ущерба.

К сведению

Место и время проведения кредиторского собрания в банкротстве юридического лица, назначается арбитражным управляющим. Обычно оно проводится по местонахождению должника, но допускаются иные варианты. В частности, собрание может проводится в заочной форме.

Инициатива о проведении собрания может исходить от комитета кредиторов или их крупнейших представителей.

На собраниях принимаются такие важные решения как введение той или иной стадии банкротства предприятия, утверждение отчета управляющего, подача ходатайств об устранении управляющего, формированием кредиторского комитета, заключение мирового соглашения и пр. Часть решений принимается квалифицированным, часть – абсолютным большинством.

Если юридическое лицо приняло решение объявить о своей несостоятельности, ему надо внимательно, детально изучить стадии банкротства. Выделяют их 5, последовательно сменяющих друг друга после проверки результатов исполнения каждого завершившегося.

Чтобы запустить механизм, исполняющий пошаговое банкротство юридического лица, руководство компании направляет в арбитражный суд заявление о признании несостоятельности. После этого в судебном порядке назначается арбитражный управляющий, который и приступает к последовательной реализации всех этапов процедуры.

Инициирование процедуры банкротства юридического лица

Этап 1. Наблюдение

На первом этапе, который представляет собой наблюдение или анализ, управляющий по банкротству юридического лица, назначенный судом, должен осуществить следующее:

  • компетентно проанализировать активы с безусловным проведением мероприятий, направленных на их сохранение;
  • составить список кредиторов;
  • вычислить предварительную задолженность, то есть подтвердить вероятность банкротства, это нужно для перехода на следующий этап;
  • узнать, может ли платежеспособность организации вырасти.

Если в процессе проверки арбитражный управляющий обнаружит способы повышения платежеспособности компании, то суд не признает несостоятельность предприятия.

В индивидуальном порядке компании по решению суда может быть дан срок на реализацию плана оздоровления, который подготовит управляющий. Если исполнение указанных мероприятий даст эффект, суд вынесет отказ по заявлению о банкротстве; в противном случае процедура признания несостоятельности продолжится.

Переход к следующему этапу выполняется по результатам отчета, который готовит управляющий. Его задача: на протяжении семи месяцев произвести полный анализ бухгалтерии предприятия для представления в арбитражный суд.

В отчете должны быть отражены:

  • данные о денежных операциях компании-должника;
  • план по возобновлению платежеспособности;
  • условия и предложения кредиторов.

В итоге суд выносит решение о дальнейшей судьбе предприятия-должника. Что касается сроков банкротства юридического лица, бывает, что процедура наблюдения длится лишь один месяц из семи возможных, поэтому руководство компании может следить за работой управляющего, чтобы быть в курсе готовящихся мероприятий.

Как только предприятие вступает в процесс признания несостоятельности, возникают сопутствующие условия, предусмотренные законом:

  • какие бы то ни было денежные взыскания к должнику, кроме текущих платежей, предъявляются ему не напрямую, а в рамках дела по банкротству юридического лица;
  • запрещаются выплаты стоимости или выделение долей учредителей, если они выходят из состава предприятия, плательщик не имеет права покупать размещаемые акции;
  • приостанавливаются исполнительные производства по взысканию задолженности, не накладываются или вовсе снимаются аресты и другие ограничения (кроме некоторых случаев-исключений, прописанных в Федеральном законе);
  • под запретом проведение зачетов встречных требований при нарушении последовательности погашения задолженности перед кредиторами;
  • не разрешается изъятие имущества владельцем унитарного предприятия;
  • запрещаются выплаты дивидендов, процентов, доходов от долей, а также разделение прибыли;
  • не начисляются штрафы, пени за нарушение выплат;
  • на все сделки, предусматривающие выведение имущества с балансовой стоимостью более 5 % от активов компании-неплательщика, требуется согласие временного управляющего;
  • на сделки по получению и выдаче кредитов, займов, поручительства, гарантированных обязательств, по уступке прав требований, утверждению управления имуществом неплательщика на основании доверенности, а также о переводе долгов необходимо получать согласие временного управляющего;
  • управляющие органы не вправе принимать решения о прекращении деятельности или реорганизации предприятия, об участии должника в других организациях, создании сторонних фирм, дочерних структур, представительств, филиалов.

Названные условия актуальны для процедуры наблюдения при банкротстве юридического лица, основной целью которого являются:

  • анализ финансовых возможностей должника для определения перспектив по возобновлению платежеспособности;
  • оценка имущества, находящегося в собственности, на предмет возможности покрыть затраты процедуры банкротства и оформить реестр требований кредиторов.

На период, когда вводится подобное наблюдение, руководители компании частично отстраняются от дел, а их права пересматривают. Это связано, в основном, с распределением денежных средств, которые, как и все счета, на время банкротства «замораживаются».

Итогом проведенного анализа становится решение о переходе к следующему этапу, оно принимается на общем собрании кредиторов.

Этап 2. Финансовое оздоровление

Сразу после диагностики банкротства компании переходят к оздоровлению финансовой деятельности. Это новый этап, подразумевающий погашение в обязательном порядке задолженностей перед кредиторами. Чтобы он осуществился, предприятие и кредиторы под руководством управляющего подписывают соответствующие договоры.

Период действия этого этапа ограничен двумя годами, в связи с чем управляющий рекомендует организации поступающие на ее счета средства направлять в первую очередь на то, чтобы погасить долги.

Условия, характерные для процедуры финансового оздоровления:

  • отведенный законом максимальный период времени на финансовое оздоровление не может быть более 2-х лет;
  • в специально разработанном для этого этапа плане должен присутствовать график погашения требований кредиторов по долгам с последовательным обоснованием удовлетворения этих требований;
  • в графике погашения задолженностей должны быть проставлены подписи представителей должника, а сам он – утверждаться в судебном порядке;
  • окончательный расчет по предъявленным кредиторами требованиям должен завершиться не позже, чем за 1 месяц до окончания процедуры финансового оздоровления, если же учитываются требования первой и второй очереди, то не позже, чем за полгода до ее финала.

Юридическое лицо в стадии банкротства

Кредиторы

Административный управляющий

Права

Осуществление деятельности с учетом ограничений.

Обжалование решения в суде

Возврат собственных средств в соответствии с установленной очередностью.

Подача ходатайства об отстранении руководителей или административного управляющего.

Ознакомление с отчетом должника и заключением управляющего

Получение от должника любой информации (в т. ч. составляющей коммерческую тайну).

Выдача согласия на сделку или ее блокировка, влияющие на финансовое состояние юридического лица.

Обращение с ходатайством в суд

Обязанности

Разработка плана финансового оздоровления и строгое его выполнение.

Соблюдение графика погашения задолженности и сроков текущих выплат.

Формирование отчетов и предоставление информации управляющему

В соответствии с Федеральным законом о банкротстве

Составление реестра требований кредиторов.

Контроль выполнения плана финансового оздоровления.

Составление заключения по результатам стадии оздоровления

7 часто задаваемых вопросов про банкротство юридических лиц

Пакет документов

1. Как проходит упрощенная процедура банкротства{q}

Упрощенная процедура банкротства представляет собой альтернативную программу ликвидации юридического лица в сокращенный срок. Такая схема допускается законодательством для отсутствующего либо ликвидируемого должника.

В первом случае для реализации процедуры необходима совокупность следующих условий:

  • деятельность компании фактически не осуществляется;
  • невозможно установить место нахождения руководителя организации;
  • юридическое лицо имеет задолженность.

Чтобы инициировать упрощенную процедуру во втором случае, нужно утвержденное решение о ликвидации предприятия и наличие у него долгов, покрыть которые продажей имеющегося имущества невозможно.

В чем суть упрощенной процедуры{q} После того, как суд рассмотрит заявление о ее начале, он назначает сразу конкурсное производство (другие этапы пропускаются). Это дает экономию времени должника и кредиторов, а кроме того, заметно уменьшаются денежные расходы на организацию и проведение процедуры.

2. Какими правами наделены кредиторы{q}

В качестве кредиторов могут выступать и юридические, и физические лица. Когда начинается процедура банкротства, заимодавцы лишаются возможности в одиночку требовать погашения долгов. Организуется собрание кредиторов, которое наделяется возможностью защиты их прав. Арбитражным судом утверждаются заимодавцы с правом голоса на собрании. Их требования вносятся в соответствующий реестр.

Такие кредиторы могут:

  • вносить предложения;
  • принимать решения по поводу процедур несостоятельности юридического лица;
  • голосовать;
  • участвовать в распределении средств банкрота;
  • предлагать кандидатуры на должность арбитражного управляющего.

3. Когда устанавливается мораторий на удовлетворение требований кредиторов{q}

Какова цель моратория{q} Приостановить исполнение обязательств должником. Когда он вводится, права кредиторов ограничиваются. На этом этапе организация может не платить штрафы, пени и другие взыскания. Таким образом, данная мера помогает восстановить платежеспособность должника. В связи с этим у кредиторов исчезает возможность подать в суд иск о взыскании задолженностей с такого юридического лица.

При упрощенной процедуре банкротства ввести мораторий нельзя.

Под действие ограничения выплат не попадают:

  • заработная плата;
  • алименты;
  • авторские права;
  • возмещение причиненного вреда жизни и здоровью;
  • требования по текущей задолженности.

Действие моратория прекращается, когда закрывается производство по делу о банкротстве.

4. По какому принципу назначаются арбитражные управляющие для проведения процедуры банкротства{q}

Финансовое оздоровление

Что нужно, чтобы стать управляющим{q}

1) пройти проверку на соответствие требованиям, предъявляемым к арбитражным управляющим:

  • наличие российского гражданства;
  • опыт работы на руководящей должности от 1 года;
  • отсутствие судимости и лишения права занимать руководящие посты.

2) пройти подготовку на специальных курсах по правовым, экономическим дисциплинам и основам оценочной деятельности (2-3 месяца);

3) сдать экзамены;

4) пройти стажировку в саморегулируемой организации (СРО) арбитражных управляющих (со списком саморегулируемых организаций можно ознакомиться на сайте Росреестра);

5) стать членом СРО;

6) в аккредитованной страховой компании застраховать ответственность от нанесения ущерба, связанного с ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей или их неисполнением.

Внешнее управление при банкротстве

Управляющий назначается арбитражным судом на каждом этапе банкротства. Выбор кандидата зависит от стадии признания несостоятельности.

  • Наблюдение. Кандидатура временного управляющего предлагается инициатором несостоятельности (претендента вписывают в заявление о признании банкротом юридического лица). Как вариант: указывается не определенная фамилия, а саморегулируемая организация арбитражных управляющих, она же принимает решение по конкретным исполнителям. Суд направляет запрос по кандидатуре в СРО, и, если человек отвечает установленным в законе критериям, его утверждают.
  • Финансовое оздоровление. Если никто из кредиторов не возражает, суд может еще раз назначить того же арбитражного управляющего, который осуществлял процедуру наблюдения. Аргументация понятна: человек уже хорошо знаком с ситуацией в компании.
  • Внешнее управление. Закон позволяет по соответствующему судебному решению оставить на данном этапе прежнего управляющего. Однако собрание кредиторов нередко предлагает другую кандидатуру, так как эта стадия банкротства требует от специалиста большого багажа знаний и опыта.
  • Конкурсное управление. И здесь комитет кредиторов имеет право на выдвижение новой кандидатуры арбитражного управляющего, хорошо разбирающегося в электронных торгах. Кстати, конкурсный управляющий может обратиться в специализированную организацию, чтобы та проводила торги вместо него.

5. Как проходят торги по банкротству юридического лица{q}

Чтобы реализовать оставшееся у компании имущество, ресурсы и направить полученные средства на погашение долгов, проводятся специальные электронные торги или аукцион. Принять участие в них могут все желающие, надо только правильно оформить предварительную заявку и внести задаток (обычно это сумма, не превышающая 10 % от стартовой цены). Задаток вносится только в безналичной форме, таким же образом осуществляются все остальные расчеты.

Есть несколько площадок, где регулярно проводятся электронные торги. Наиболее крупная из них – сайт Единого федерального реестра сведений о банкротстве. Ее же считают и одной из самых прозрачных. Именно в этот реестр конкурсный управляющий вносит все сведения о банкротстве юридических лиц, здесь можно найти информацию о ближайшей распродаже и полный перечень имущества.

Торги проходят через 2 месяца после того, как были открыто размещены все лоты на продажу. Параллельно сведения о торгах размещаются в печатных изданиях и на веб-сайте популярной в предпринимательских кругах газеты «Коммерсант». Это дает возможность любому желающему подготовить нужные документы и принять участие в торгах.

В списке на продажу могут быть любые ценности и активы:

  • участки земли;
  • недостроенные объекты;
  • различные помещения и сооружения;
  • автотехника и специализированные машины;
  • оборудование для производства;
  • ценные бумаги.

Перед торгами путем независимой оценки определяют стоимость подобных активов, она фиксируется в документах. Цену имущества на продажу назначает собрание кредиторов, как правило, она всегда невысокая. Обычно ее обозначают в лотах за несколько часов до старта торгов.

Вырученные от продажи на торгах средства целиком идут на то, чтобы закрыть долги перед кредиторами. Если какие-то активы не ушли с аукциона к новым владельцам, обязанность конкурсного управляющего – предложить их в счет погашения оставшихся долгов кредиторам.

6. Что происходит с имуществом, которое не удается продать с торгов{q}

Если за все три стадии торгов по банкротству имущество так и не продано, его предлагают кредиторам как отступное. Впрочем, это не очень выгодно для заимодавцев, потому что дисконт на такое имущество составляет всего 25 % оценочной стоимости. Также есть ряд ограничений по залоговому имуществу. Поэтому в большинстве случаев имущество, которое не распродано на торгах, остается невостребованным. Что может сделать в таких случаях арбитражный управляющий{q}

7. Что такое субсидиарная ответственность юридического лица{q}

Под субсидиарной ответственностью при банкротстве юридического лица понимают ответственность всей управленческой команды предприятия перед кредиторами и работниками. То есть, если возможности погасить задолженность нет у юридического лица, то ответственность делится между учредителями и руководством компании.

Почему так{q} Потому что в неплатежеспособности организации виновно прежде всего руководство. Ведь именно оно на протяжении всей деятельности компании определяет вектор работы и отслеживает бухгалтерский учет.

В начале процедуры банкротства суд устанавливает ответственных лиц, имеющих непосредственное отношение к компании-должнику. Это:

  1. учредители, если они являются совладельцами предприятия;
  2. все люди из числа руководящего состава, которые занимали свои посты на начало процедуры банкротства;
  3. доверенные лица, в чьи задачи входило отслеживание акций;
  4. круг остальных лиц, имеющих юридическую привязанность к компании и проработавших в ней не меньше двух лет до начала процедуры банкротства.

Вопрос о привлечении к ответственности решается на заседании арбитражного суда на основании отчета административного управляющего. Он еще на этапе наблюдения выявляет факты нарушений, которые привели к потере компании. Суд выносит решение о взыскании денежных средств со счетов ответственных лиц для погашения задолженности юридического лица перед кредиторами и работниками.

Читайте нашу статью
«Как рассчитать ROI: наглядные и простые примеры».

Внешнее управление при банкротстве юридических лиц

Конкурсное производство

Внешнее управление при банкротстве предприятия — одна из реабилитационных процедур наряду с финансовым оздоровлением. Его ключевой целью также служит восстановление платежеспособности юридического лица без его ликвидации. При оптимальном завершении данного этапа должник рассчитывается по всем долгам перед кредиторами и продолжает свое существование в качестве рыночного субъекта.

Внешнее управление имеет одно принципиальное отличие от оздоровления: в ходе данной процедуры топ-менеджмент юридического лица отстраняется от дел. Обычно решение о старте внешнего управления принимается при наличии оснований полагать, что неумелое руководство привело к плачевным финансовым показателям.

Информация

Кредиторы обычно заинтересованы в данной стадии по той причине, что у них появляются шансы на полный возврат задолженности. Тогда как при начале конкурсного производства полученной выручки может не хватить для покрытия всех долгов и в 90% случаев банкротства так и происходит.

В ходе внешнего управления арбитражный управляющий разрабатывает новую стратегию компании и внедряет конкретные меры по восстановлению платежеспособности. В их числе: переориентация производственной линии на новые рынки сбыта, переуступка прав требования, продажа нерентабельных активов, допэмиссия акций, закрытие низкоприбыльных направлений и пр.Управляющий также вправе отказаться от невыгодных с его точки зрения контрактов и оспорить последние сделки по отчуждению собственности.

Внешнее управление вводится на период до полугода. Но иногда этот срок продлевается до 1,5 лет.

Для того чтобы у компании появился шанс на восстановление своего платежного баланса на указанной стадии вводится запрет на погашение кредиторских требований, на имущество юрлица не может быть наложен арест.

Упрощенная схема банкротства юридического лица

По завершению указанной стадии дело может быть прекращено. Но если должный эффект не был получен, то стартует конкурсное производство при несостоятельности юридического лица, которое ведет к ликвидации.

Мировое соглашение при банкротстве юридических лиц

На любой стадии процедуры банкротства юридического лица участники процесса могут заключить мировое соглашение. Инициатива в заключении данного договора может исходить как от кредиторов, так и должника.

Информация

Условия заключения соглашения определяются на усмотрение сторон. При этом его подписание возможно только при полном согласии всех участников. Иногда в мировом соглашении принимает участие 3-я сторона – гарант сделки или поручитель должника.

Существенными пунктами мирового соглашения являются: условия и формы оплаты, сроки действия соглашения и иные условия. Обычно сторонам приходится на какие-то уступки в мировом соглашении. Например, кредитор может списать часть долга или начисленные проценты.

После подписания мирового соглашения дело о банкротстве предприятия прекращается. В случае нарушения должником его условий процедура возобновляется.

 Арбитражные управляющие при банкротстве юридических лиц

Арбитражный управляющий в процедуре банкротства наделен широким спектром полномочий. Во многом успех процедуры зависит от профессиональных навыков и качеств управляющего. Различают внешнего, административного, временного и конкурсного управляющего в зависимости от стадии банкротства. Если профессиональные навыки это позволяют, то все функции может выполнять одно лицо.

Информация

Арбитражный управляющий призван соблюдать баланс интересов между кредиторами и юрлицом-должником. Поэтому это должна быть независимая фигура. Управляющий назначается по решению суда из числа СРО, на которую указывают участники процесса.

В спектр задач управляющего при банкротстве входит принятие мер по возврату имущества должника, организация торгов, контроль финансовых потоков предприятия, оценка собственности, анализ финансово-экономической деятельности юридического лица, разработка и корректировка бизнес-стратегии, осуществление расчетов с кредиторами, меры по оптимизации штата и пр.

Сложность поставленных перед управляющим задач накладывают ряд требований к его кандидатуре: он должен иметь профильное образование и пройти стажировку, не иметь судимостей, застраховаться на случай причинения рисков и пр.

Арбитражный управляющий принимает участие в деле за определенное вознаграждение. Оно состоит из фиксированной части и бонуса, который рассчитывается в зависимости от результативности удовлетворения кредиторских требований. Величина фиксированной части для конкурсных управляющих составляет 35 тыс.р. в месяц, внешних – 45 тыс.р.

Важно

При неудовлетворительной работе арбитражного управляющего могут привлечь к ответственности: отстранить от участия в процессе, исключить из СРО, обязать возместить причиненные кредиторам убытки или применить иные меры.

Что делать кредитору при банкротстве должника

Для должника процедура банкротства юридических лиц может завершиться восстановлением платежеспособности в ходе реабилитационных процедур или же закрытием предприятия и его ликвидацией. Должник в банкротстве наделяется правами участия в собраниях кредиторов, обжалования решения суда и управляющего и пр. При этом он не может препятствовать деятельности управляющего и обязан предоставлять по его запросу все документы.

Что касается руководящего состава, то привлечь их к выплатам по долговым обязательствам практически невозможно. Сам генеральный директор не только не несет затраты, связанные с банкротством предприятия, но и продолжает получать зарплату и прочие положенные законом выплаты. Единственное, чем рискуют учредители – долями в уставном капитале.

Только если в суде удастся доказать, что именно действия руководства привели к банкротству (т.е. несостоятельность имела фиктивный характер) руководители могут быть привлечены к субсидиарной ответственности.

https://www.youtube.com/watch{q}v=9eveeJKIiZE

Старт процесса несостоятельности юридического лица имеет ряд важных последствий для должника.

К сведению

Должник в ходе банкротства не может совершать любые значимые сделки по отчуждению имущества, его собственность распродается на торгах, информация о его финансовом положении становится общедоступной.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector