Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)

Мошенничество: «Мы погасим ваш кредит!»

Сколько стоит резервирование расчетного счета в Альфа-Банке{q}

Финансовые консультанты в отделениях Альфа-Банка помогут Вам разобраться во всех нюансах программы и выбрать именно тот вариант, который вам нужен.

Расчет страховых премий и страховых сумм осуществляется индивидуально в зависимости от пола, возраста и состояния здоровья Страхователя.Накопительная программа "Резервный счет» — это гарантированное накопление необходимого капитала для любой цели — покупки квартиры, дома, создания «финансовой подушки» на будущее и т. д. "

https://www.youtube.com/watch{q}v=ytdevru

Иметь несколько расчетных счетов это не роскошь, а реальная необходимость. В случае блокировки и заморозки средств на основном расчетном счете, деятельность компании не остановится: вы сможете производить расчеты и принимать денежные средства на резервный счет. По заблокированному расчетному счету у компании сохраняется возможность только оплачивать налоги и перечислять заработную плату сотрудникам.

Чтобы понять, зачем нужен резервный расчетный счет, давайте разберемся, почему блокируют счета, как это происходит, кто и зачем следит за вашими операциями и как вести деятельность, чтобы избежать блокировок.

Или резервируется счет бесплатно{q}

Резервирование реквизитов счета в Альфа- банке производится бесплатно. Плата также не взимается, если по каким-либо причинам вы не открыли расчетный счет по этим реквизитам.

Регистрация ООО/ИП Регистрация ООО

  • Регистрация ООО в 2019 году
  • Полная инструкция по регистрации ООО
  • Форма Р11001: правила и примеры заполнения
  • Образцы документов для регистрации ООО
  • Примеры заполнения документов
  • Регистрация ООО через МФЦ
  • Регистрация ИП
    • Регистрация ИП в 2019 году
    • Полная инструкция по регистрации ИП
    • Форма Р21001: правила и примеры заполнения
    • Образцы документов для регистрации ИП
    • Деятельность ИП — ответы на ваши вопросы
    • Сколько стоит открыть ИП в 2019 году
  • Полезное
    • ИП или ООО — что выгоднее{q}
    • Подготовка документов в бесплатном сервисе
    • Как открыть расчетный счет
  • Налоги
    • Налоги ООО
    • Налоги ИП
    • Взносы ИП
    • Налоговые каникулы ИП
  • Виды деятельности
    • Все про ОКВЭД
    • ОКВЭД по типу бизнеса
  • Бесплатная регистрация
    • Подготовка документов для регистрации ООО/ИП
    • Подготовка трудового договора с руководителем
  • Бесплатные консультации
    • Консультация по регистрации бизнеса
    • Консультации по кодам ОКВЭД
    • Консультация по налогообложению
    • Консультация по открытию расчетного счета
  • Платная регистрация
    • Регистрация ООО «под ключ»
    • Юридический адрес
    • Регистрация ИП «под ключ»

Мошенничество: "Мы погасим ваш кредит!"

— популярная услуга, которую последнее время предлагает все большее число банков. Это удобный инструмент, ускоряющий процесс получения номера р/с без посещения кредитной организации и передачи бумаг. В России услуга действует недавно, а вот в мире она пользуется спросом уже давно. После бронирования расчетного счета полученный номер может указываться в соглашениях с партнерами и в других документах.

Предлагаем ознакомиться:  Возврат лекарственных препаратов в аптеку закон 55

В чем суть{q}

Так называемая посредническая фирма предлагает действующему заемщику с активным кредитом, внести на ее счет определенную сумму – от 20 до 40% от общего размера задолженности. Посредник гарантирует, что все дальнейшие обязательства по погашению займа он берет на себя. Схема очень «сладкая» для заемщика, ведь он, заплатив лишь часть суммы, навсегда забывает про свои долговые обязательства.

Пример спамной SMS-рассылки и сайта

Пример спамной SMS-рассылки и одного из таких сайтов

Как это работает{q}

Принцип работы пирамиды очень прост. Обслуживание первых клиентов (погашение их кредитных обязательств перед банком) осуществляется за счет «авансовых платежей» других заемщиков, которые появляются позже. В принципе, схема работоспособна и может приносить немалую прибыль до определенного момента, пока должников-клиентов не становится слишком много.

Получается следующая схема. Клиент заключает договор с мошеннической организацией и передает ей деньги. Получатель средств передает их третьим лицам, которые и вносят платежи по существующему займу. Даже при успешном погашении кредита перед банком (если человек оказался в числе первых клиентов мошенников) клиент оказывается должен некому третьему лицу, ведь сами мошенники со своего счета ничего и никому не отправляют.

Почему люди верят{q}

Возникает вполне логичный вопрос, почему люди верят в столь открытую на первый взгляд ложь{q} Зачем отдавать деньги незнакомой компании, ведь на лицо мошенническая схема{q} Но и здесь злоумышленники все отлично просчитали – они исправно платят по счетам первых своих клиентов, которые, в свою очередь, рекламируют столь уникального «помощника». Информация о компании, которая спасает от кабальных задолженностей, передается из уст в уста.

Конечно, одних отзывов мошенникам недостаточно. Они раскручивают агрессивную и достаточно мощную рекламную компанию в социальных сетях. Их цель – получить как можно больше клиентов в кратчайший промежуток времени. Рекламные заявления злоумышленников выглядят обнадеживающе – «мы оплачиваем ваши кредиты за счет своих денег…», «мы инвестируем в фондовый рынок и за счет этого совершаем выплаты…», «мы изобрели совершенный инструмент инвестиционной доходности…».

Когда банк может требовать досрочно погасить кредит

Мошенничество: "Мы погасим ваш кредит!"

Резерв по сомнительным долгам формируется кредитной организацией для списания безнадежной задолженности. То есть кредитов, которые уже не выплатят.

Погашение кредита за счет резерва означает его списание банком . После списания задолженности клиент-должник полностью освобождается от выплаты задолженности и банк не может после списания требовать у клиента его погашения. Что такое резерв в банке{q} В свою очередь, не списание таких долгов приводит к увеличению налогооблагаемой базы и, соответственно, увеличению суммы налога на прибыль.

1. Услуга резервирования расчетного счета предоставляется в АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО (далее — Банк) юридическим лицам (за исключением кредитных организаций и государственных, бюджетных предприятий), индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой, резидентам РФ, сведения о которых содержатся в Федеральной налоговой службе Российской Федерации.

Предлагаем ознакомиться:  Номинальный счет в банке при покупке недвижимости

2. Услуга позволяет:2.1. осуществлять резервирование номера расчетного счета в рублях Российской Федерации без посещения отделения Банка;

— проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг);— инкассации, приема и зачисления денежной наличности, в том числе через устройства самообслуживания.

Мошенничество: "Мы погасим ваш кредит!"

2.3. получать информационные письма на указанную электронную почту с информацией о реквизитах зарезервированного счета и необходимых документах для открытия указанного счета.

3. Услуга позволяет резервировать номера расчетных счетов на следующих балансовых счетах:40702 — Коммерческая организация (юридическое лицо, преследующие извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности)

40703 — Некоммерческая организация (юридическое лицо, не имеющие извлечение прибыли в качестве такой цели и не распределяющие полученную прибыль между участниками).

40802 — Индивидуальный предприниматель (физическое лицо, зарегистрированное в установленном порядке и осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, главы крестьянских (фермерских) хозяйств) или физическое лицо, занимающееся частной практикой (адвокат, нотариус, арбитражный управляющий).

4. Для осуществления резервирования расчетного счета необходимо заполнить электронную заявку, указав в ней достоверную информацию о юридическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся частной практикой. При этом заявитель несет ответственность за достоверность предоставленных сведений и уведомлен, что предоставление недостоверных сведений может повлечь отказ в открытии зарезервированного счета.

Сколько стоит резервирование расчетного счета в Альфа-Банке{q}

Конечно, глупо думать, что создатели таких мошеннических схем планируют всю жизнь выполнять свои обязательства. Как только набирается определенное количество клиентов и набегает внушительная сумма, мошенники сворачивают деятельность и навсегда пропадают со своих офисов и просторов интернета. За их спиной оказываются тысячи, а то и десятки тысяч обманутых и доверчивых людей, которые отдали большие деньги в надежде навсегда избавиться от еще надоедливого долга.

Существуют такие компании не более нескольких месяцев – этого вполне достаточно, чтобы набрать внушительную клиентскую базу и заработать большие деньги.

В чем опасность{q}

Мошенничество: "Мы погасим ваш кредит!"

Клиент мошенников теряет вдвойне. Во-первых, он отдаёт крупную сумму одним платежом (от 20 до 40% долга, как упоминалось ранее). Во-вторых, о наличии задолженности и начислении пени он узнает слишком поздно. Мошенники совершают несколько платежей и прекращают это делать. Когда реальный заемщик узнает об этом{q} – Большой вопрос, не все банки сразу обзванивают заёмщиков.

Как следствие – потерянные деньги, большой кредит перед банком, дополнительные штрафы и испорченная кредитная история.

Почему блокируют счет

Центробанк активно борется с обналичиванием денежных средств и уходом предпринимателей и компаний от уплаты налогов и лишает банки лицензий, через чьи счета проходят сомнительные операции.

Чтобы сохранить лицензию, банки вынуждены следить за расчетными счетами своих клиентов, выявлять подозрительные операции и блокировать обслуживание счетов, по которым они проходят. Этим занимается отдел финмониторинга, он есть у каждого банка и руководствуется документами:

  • Налоговый Кодекс РФ, статья 76 (о приостановлении операций по счетам в банке);
  • ФЗ 115 (о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма);
  • Письмо ЦБ России (методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов).
  • Когда у организации один расчетный счет и он заблокирован, у нее начинаются проблемы:
  • Нельзя оплатить услуги контрагентов по безналичному расчету;
  • Не получится выставить счет на оплату услуг и пользоваться эквайрингом.
Предлагаем ознакомиться:  Претензия с требованием о возврате суммы задатка в связи с прекращением обеспеченного задатком обязательства по причине невозможности его исполнения Продавцом

Для взаиморасчетов используются имеющиеся наличные средства, которых, обычно, не хватает.

Информация о блокировке попадает в стоп-лист и становится доступна всем банкам. При открытии нового счета сотрудник банка обращается к стоп-листу для проверки, поэтому блокировка может стать причиной отказа.

Банки часто злоупотребляют своим правом блокировать расчетные счета и совершают блокировки просто перестраховываясь.

Какие же выводы{q}

А вывод может быть только один – никогда не верить в сказку о бесплатном сыре. В нашей жизни подобные подарки исключены. Что касается правоохранительных органов, то они не могут завести дело на мошенников, ведь заявлений от обманутых клиентов попросту нет. Но даже если дело дойдет до суда, то доказать что-либо почти нереально.

Так что же делать{q} Будьте предельно осторожными. Не верьте «дядям», которые обещают «золотые горы» – это путь к большим потерям и слезам.

Как избежать проблем с банком

Блокировка счета — это крайняя мера. Перед блокировкой банк информирует предпринимателя о подозрительной операции, замораживает ее и запрашивает подтверждающие документы: счета, копии договоров и другие. Банк отводит на это от 1 до 10 дней.

Если к предоставленным документам вопросов у банка не осталось — ограничения со счета снимаются. Если запрос банка был проигнорирован и документы предоставлены не были — банк блокирует счет. Деньги замораживаются и распоряжаться ими можно только после общения с банком.

Использование резервного счета может быть выгодным

Наличие нескольких расчетных счетов может быть выгодным, так как в разных банках разные тарифные планы, то комиссии за одни и те же банковские услуги могут отличаться. К примеру, в одном банке более выгоден эквайринг, во втором — ниже комиссии на перечисления физическим лицам и т. д.

В борьбе за клиента банки открывают расчетный счет бесплатно. У некоторых банков бесплатное обслуживание и приятные бонусы.

https://www.youtube.com/watch{q}v=ytadvertiseru

Мы составили список наиболее надежных банков. Оставьте заявку на открытие расчетного счета в нужном банке, а мы подготовим необходимые документы и назначим встречу с сотрудником банка. Наши услуги по подаче заявки на открытие расчетного счета бесплатны

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая помощь
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector